Влияние мирового финансового кризиса на совершенствование пенсионной системы в Республике Казахстан

А то, что происходит с пенсионной системой якобы явление временное, которое обусловлено влиянием мирового кризиса. Как известно, основной причиной отрицательной

Влияние мирового финансового кризиса на совершенствование пенсионной системы в Республике Казахстан

Статья

Экономика

Другие статьи по предмету

Экономика

Сдать работу со 100% гаранией

Влияние мирового финансового кризиса на развитие пенсионной системы в Республике Казахстан

 

В настоящий момент в нашей стране выстроена эффективная пенсионная система (в июне 1997 г. был принят Закон «О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан», а с 1 января 1998 г. новая система пенсионного обеспечения уже начала функционировать и набирать силу). Она считается одной из лучшей в СНГ, и ее опыт перенимают соседи. Не останавливаясь на достигнутых результатах, наше государство постоянно развивает систему обеспечения пенсионеров и прилагает все усилия, чтобы каждый гражданин был уверен, что его пенсии будет достаточно для достойной жизни. Сегодня стоит задача максимально эффективно использовать ресурсы накопительных пенсионных фондов для роста экономики и повышения доходов вкладчиков.

Решение о реформировании пенсионной сферы, принятое правительством несколько лет назад, имело историческое значение для всей страны. Казахстан первым среди стран СНГ начал преобразование старой солидарной системы пенсионного обеспечения гражданина с планомерным переходом к накопительной пенсионной системе. Эта реформа была задумана и реализована, чтобы снять бюджетную нагрузку и создать более справедливую систему пенсионного обеспечения.

Основной целью проведения пенсионной реформы стало построение финансово устойчивой системы, учитывающей экономический рост, соразмеряющей трудовой вклад с пенсией через персонифицированы учет пенсионных взносов. В результате пенсионной реформы будущие пенсии должны были сохраниться и приумножиться, а экономика получить еще одного институционального инвестора пенсионные фонды.

На сегодняшний день, в результате реформы в Казахстане действуют три пенсионные системы, а именно:

  1. полная солидарная система, для состоявшихся на 1 января 1998 г. пенсионеров;
  2. смешанная система, для пенсионеров, которым пенсии были назначены, после вышеуказанной даты и назначаются в настоящее время;
  3. накопительная система для тех, кто не имел (или имел меньше чем полугодовой) стаж работы на 1 января 1998 г.

На 1 января 2009 года в республике функционируют 14 накопительных пенсионных фондов.

Фонды продолжают привлекать в накопительную пенсионную систему экономически занятое население республики, в результате постоянно увеличивается количество индивидуальных пенсионных счетов вкладчиков.

По состоянию на 1 января 2009 года количество счетов вкладчиков по обязательным пенсионным взносам составило 9 613 112 с общей суммой пенсионных накоплений 1 420,5 млрд. тенге. Динамика количества счетов вкладчиков по обязательным пенсионным взносам на 2007-2009 гг. представлена на рисунке 1.

 

Рисунок 1 Динамика количества счетов вкладчиков по обязательным пенсионным взносам на 2007-2009 гг.

 

Из рисунка 1 видно, что количество счетов вкладчиков по обязательным пенсионным вносам увеличилось на 389 400 (4,22%) по сравнению с аналогичным периодом.

Наибольшее количество счетов вкладчиков по обязательным пенсионным взносам было сосредоточено в 4 фондах:

  1. «ГНПФ» - 25,15%;
  2. «Народного Банка Казахстана» - 21,94%;
  3. «Ұлар Үміт» - 14,38%;
  4. «БТА Казахстан» - 10,44%

Количество счетов вкладчиков по добровольным пенсионным взносам составило на 1 января 2009 года 41 499 с общей суммой пенсионных накоплений 959,2 млн. тенге, которая представлена на рисунке 2.

 

Рисунок 2 Динамика количества счетов вкладчиков по добровольным пенсионным взносам на 2007-2009 гг.

 

Как показано на рисунке 2 с начала 2008 года количество счетов вкладчиков, перечисляющих добровольные пенсионные взносы, увеличилось на 595 (1,45%), при этом в декабре 2008 года произошло снижение общего количества счетов вкладчиков на 125 (0,30%). Вкладчики по добровольным пенсионным взносам были у всех фондов. Количество счетов вкладчиков по добровольным профессиональным пенсионным взносам по состоянию на 1 января 2009 года составило 4 030 с общей суммой пенсионных накоплений 57,6 млн. тенге. На рисунке 3 показана динамика количества счетов вкладчиков по добровольным пенсионным взносам на 2007-2009 гг.

Рисунок 3 Динамика количества счетов вкладчиков по добровольным пенсионным взносам на 2007-2009 гг.

 

Как показано на рисунке 3, произошло увеличение количества по добровольным профессиональным пенсионным взносам за январь декабрь 2008 года на 182 или 4,73%.

Вкладчиков по добровольным профессиональным пенсионным взносам имеют три фонда:

  1. «Ұлар Үміт» 4 025;
  2. «БТА Казахстан» 3;
  3. «Накопительный Пенсионный Фонд Народного Банка Казахстана» 2.

На начало 2009 года пенсионные накопления вкладчиков составили 1 420,5 млрд. тенге или увеличились по сравнению с 1 января 2008 года на 212,4 млрд. тенге (17,58%). Динамика изменения пенсионных накоплений на 2007-2009 гг. представлена на рисунке 4.

 

Рисунок 4 Динамика изменения пенсионных накоплений на 2007-2009 гг.

Общее поступление пенсионных взносов, увеличившись за декабрь на 27,8 млрд. тенге (2,40%), составило на 1 января 2009 года 1 184,7 млрд. тенге. При среднемесячных поступлениях пенсионных взносов за январь декабрь 2007 года 19,0 млрд. тенге, за январь декабрь 2008 года они соответственно составили 22,7 млрд. тенге или с ростом на 19,47%.

На начало 2009 года наибольшую сумму пенсионных накоплений имели 4 фонда:

  1. «Народного Банка Казахстана» - 403,4 млрд. тенге(28,40%);
  2. «ГНПФ» - 245,5 млрд. тенге (17,28%);
  3. «Ұлар Үміт» - 199,1 млрд. Тенге (14,02);
  4. «БТА Казахстан» - 179,9 млрд. тенге (12,66%) от общего объема пенсионных накоплений всех фондов или в совокупности, на эти 4 фонда приходится 72,36% всех пенсионных накоплений. Доля пенсионных накоплений в пенсионных фондах представлена на рисунке 5.

 

Рисунок 5 Доля пенсионных накоплений в пенсионных фондах (%)

 

Сумма «чистого» инвестиционного дохода (за минусом комиссионных вознаграждений) от инвестирования пенсионных активов, зачисленная на счета вкладчиков и получателей, увеличившись за декабрь 2008 года на 16,5 млрд. тенге (5,68%), по сравнению на 1 января 2009 года составила 306,9 млрд. тенге, представлена в таблице 1.

Таблица 1. Пенсионные накопления вкладчиков (получателей)

На 01.01.08

млрд. тенгеНа 01.01.09

млрд. тенгеСумма приростаТемп прироста, %Сумма пенсионных накоплений1 208,11 420,5212,417,58Пенсионные взносы912,11 184,7272,629,89«Чистый» инвестиционный доход339,3306,9-32,4-9,55Доля «чистого» инвестиционного дохода в сумме пенсионных накоплений28,09%21,61%--6,48%

Как видно из таблицы 1, снижение прироста пенсионных накоплений вкладчиков (получателей), аккумулированных в накопительных пенсионных фондах в 2008 году, вызвано снижением инвестиционного дохода от инвестирования пенсионных активов.

В условиях мирового финансового кризиса снижение инвестиционного дохода от инвестирования пенсионных активов обусловлено снижением биржевых цен на финансовые инструменты основных отечественных и иностранных эмитентов, в которые были инвестированы пенсионные активы.

На 1 января 2009 года объем инвестиционных пенсионных активов составил 1 378,4 млрд. тенге, увеличившись за период с 1 января 2008 года на 183,3 млрд. тенге или на 15,34%, представлен в таблице 2.

 

Таблица 2. Совокупный инвестиционный портфель НПФ

Финансовые инструментына 1.01.2008 г.на 1.01.2009 г.млн. тг%млн. тг%Государственные ценные бумаги РК, в том числе303 36425,38425 22830,85еврооблигации РК0000ценные бумаги Министерства финансов260 07121,76340 98924,74ноты Национального Банка43 2943,6284 2396,11Негосударственные ценные бумаги иностранных эмитентов103 9288,70142 72710,35акции20 7591,7437 5322,72облигации83 1696,96105 1957,63Паи иностранных инвестиционных фондов0000Ценные бумаги международных финансовых организаций1 2880,1100Государственные ценные бумаги иностранных эмитентов34 5992,8922 7211,65Аффинированное золото22 6981,9022 3081,62Негосударственные ценные бумаги эмитентов РК, в том числе553 60346,32638 69346,34акции 189 76215,88135 7069,85облигации в том числе:363 84130,44502 98736,49номинированные в иностранной валюте2 4950,2137 6672,73номинированные в тенге361 34630,23465 32033,76Вклады в банках второго уровня176 83414,80123 4838,96Производные ценные бумаги-1 226-0,103 2330,23Итого 1 195 0891001 378 393100

Как видно из таблицы 2, наибольшую долю в инвестиционном портфеле по-прежнему составляют негосударственные ценные бумаги эмитентов Республики Казахстан и государственные ценные бумаги, общая доля которых составила 77,19%. По государственным ценным бумагам иностранных эмитентов произошло снижение на 11 878 млн. тенге.

По негосударственным ценным бумагам иностранных эмитентов произошел рост на 38 799 млн. тенге. Совокупная доля иностранных эмитентов составляет 12% в совокупном инвестиционном портфеле НПФ.

Собственные активы фонды инвестировали в государственные ценные бумаги 61,97%, негосударственные ценные бумаги эмитентов Республики Казахстан 28,75%, ценные бумаги международных финансовых организаций 0,18%, операции «Обратное РЕПО» - 1,99%, размещали во вклады банков второго уровня 5,87%, негосударственные ценные бумаги иностранных эмитентов 1,18%, а также паи инвестиционных фондов 0,06% от общего объема инвестиций.

Совокупный капитал фондов составил 47,7 млрд. тенге на 1 января 2009 года, в том числе уставный капитал 35,5 млрд. тенге или 74,42% от общего объема совоку

Похожие работы

1 2 >