Дипломная работа по предмету Банковское дело

  • 1. Meaning of currency operations and their types
    Дипломы Банковское дело добавлен 22.12.2011

    requirements of currency regulation and currency control are set for Russian and foreign natural and legal persons in relation to the possession, use and disposal of their currency values, the implementation of foreign exchange operations, using bank accounts and represent a number of limitations listed by the currency legislation, and is established by Kazakhstan basic legal act of currency legislation governing the exchange relationship, the rights and obligations of Russian and foreign individuals and legal entities, the powers of exchange control is the law of the Republic of Kazakhstan «On Currency Regulation» dated December 24, 1996 №54-I.a general principle of foreign exchange transactions take place, the accounts are opened and operations on them are held without limitation, if a special procedure of currency transactions and the accounts have not been established bodies of currency control in accordance with the Act.Act operates on the concepts of resident and nonresident.residents include individuals - citizens of the Republic of Kazakhstan and s except for citizens of the Republic of Kazakhstan recognized permanently residing in a foreign country in accordance with the laws of this state, foreign citizens and stateless persons permanently residing in the Republic of Kazakhstan on the basis of residence, legal persons established in accordance with the laws of the Republic of Kazakhstan, their branches, representative offices and other units outside the territory of the Republic of Kazakhstan diplomatic missions, consular offices of the Republic of Kazakhstan and other official representative of the Republic of Kazakhstan, located outside the territory of the Republic of Kazakhstan, as well as permanent representation of the Republic Kazakhstan to the interstate or intergovernmental organizations, the Republic of Kazakhstan, the subjects of the Republic of Kazakhstan, municipalities, which act in relations regulated by Monetary законодательством. Нерезидентами are, respectively, individuals that are not recognized by residents, legal entities and are not legal entities organizations established in accordance with the law foreign countries and having a location outside the territory of the Republic of Kazakhstan and their affiliates, permanent and other separate or independent business units in the territory of the Republic of Kazakhstan accredited to the Republic of Kazakhstan diplomatic missions, consular offices of foreign countries and permanent offices of designated States for interstate or intergovernmental organizations, inter-governmental and intergovernmental organizations, their branches and permanent establishments in the Republic of Kazakhstan, other persons who are not residentsconcept of currency values include foreign exchange and foreign securities.securities - are securities, including non-documentary, non-domestic securities, ie securities that are issued (registered) abroad and denominated in foreign currencies.better understand the differences between foreign and domestic securities must be borne in mind that for domestic securities are equity securities, whose nominal value is specified in the currency of the Republic of Kazakhstan and the issue of which is registered in the Republic of Kazakhstan, as well as other securities evidencing title to receipt currency of the Republic of Kazakhstan issued in the Republic of Kazakhstan.must be borne in mind that under the Act authorized banks understand credit institutions established in accordance with the laws of the Republic of Kazakhstan, as well as branches of foreign credit organizations, having the right under license Bank of Kazakhstan to conduct banking operations in foreign currency.as natural persons - residents are free to carry out foreign exchange transactions not associated with the transfer of property and provision of services in the Republic of Kazakhstan, with funds credited to the accounts (deposits) in banks abroad. In addition, individuals - residents have a right to without any limitations and without the use of accounts in authorized banks to give currency values spouse and close relatives leave currency values and receive them by inheritance, acquire and dispose of single banknotes and coins to collectors, buy from an authorized bank or sell the authorized bank cash foreign currency exchange, bank notes to replace the foreign state, to pay in foreign currency at duty free shops and the purchase of goods and services sold or provided to them in transit vehicles in international traffic.bank accounts to private individuals - resident may make transfers of funds from the Republic of Kazakhstan and the Republic of Kazakhstan to receive transfers in the manner prescribed by the Bank, which may include only the amount of transfer restriction, as well as money orders., in accordance with the Instruction of the Bank of the Republic of Kazakhstan of 30.03.2004 №1412-U, a natural person - resident has the right to translate from the Russian Federation without opening a bank account at an authorized bank foreign exchange or currency of the Republic of Kazakhstan in an amount not exceeding the equivalent of 5000 dollars. The U.S. is determined using the official exchange rates of foreign currencies against ruble set by the Bank of the Republic of Kazakhstan on the date of request to the authorized bank for the implementation of this translation. Getting a natural person - resident legal translations Bank of Kazakhstan has not been established.authorized foreign exchange transactions between residents and ranked, in particular, transactions relating to the payment of taxes, fees and other mandatory payments to the budget in foreign currency in accordance with the laws of the Republic of Kazakhstan; transfers a natural person - resident of the Republic of Kazakhstan to the benefit of other individuals - residents on their accounts opened at banks abroad, if transferred amount does not exceed a period of one trading day after an authorized bank an amount equal to the equivalent of U.S. $ 5,000 at the official rate of the Bank of the Republic of Kazakhstan, on the date debits from the account of the physical person - resident translation services by an individual - resident in the Republic of Kazakhstan from the accounts opened in banks abroad, in favor of other natural persons - residents in their accounts in authorized banks.exchange transactions of natural persons - residents to nonresidents. Currency operations between residents and nonresidents are done without any restrictions, except for certain foreign exchange transactions, in respect of which the special requirements established by the Law №411-II.respect to natural persons - residents of these operations include, inter alia, payments and transfers in the provision of loans in foreign currency by residents to nonresidents, obtaining credit and loans in foreign currency by residents from non-residents carrying out operations with foreign securities, including payments and transfers associated with the transfer of foreign securities (rights certified by foreign securities), the performance of obligations by residents of foreign securities.these cases, the Bank of the Republic of Kazakhstan may establish a requirement for the use of a special account natural person - resident (paragraph 2 of Art. 8 of the Law №411-II), which is a bank account at an authorized bank or securities account special section, the registrar or opened in register of holders of securities of a special section account for recognition of the rights to the securities used to implement it on foreign exchange transactions.addition, the implementation of these foreign exchange transactions, as well as in the case of settlements and transfers in the lending and borrowing in the currency of the Republic of Kazakhstan residents to nonresidents, operations related to the acquisition by residents from non-residents rights to domestic securities, including payments and transfers related to transfer of domestic securities (rights certified by domestic securities), the performance of obligations by residents on domestic securities the Bank may also establish a reserve requirement by a natural person - resident for a certain period a sum of money, calculated as a percentage of a particular currency transactions. It should be borne in mind that according to Article 9 hours. 8 of the Law of the Republic of Kazakhstan requires the use of a special account and the resident (or) the reserve requirement for currency transactions between individuals - residents and nonresidents with foreign securities, including payments and transfers related to the acquisition and disposal of foreign securities (rights certified foreign securities) may be set by the Bank of the Republic of Kazakhstan only if the transactions are valued at over U.S. $150000 in a calendar year. Foreign exchange transactions with foreign securities worth up to U.S. $150000 in a calendar year by individuals - residents without restrictions.use of special accounts by residents and nonresidents with currency transactions governed by the Regulations of the Bank from 07.06.2004 №116-I (in the red. From 16.12.2004). For individuals - residents of a special account set «F», which opens for settlements and transfers in the provision of resident non-resident borrowing in foreign currency and receipt of non-resident loans in foreign currency to purchase a nonresident and the exclusion of non-resident foreign securities, including payments and transfers related to the transfer of foreign securities (rights certified by foreign securities). The remaining transactions between natural persons - residents and nonresidents are done without the use of special accounts.and transfers of residents in obtaining loans and foreign currency loans from non-residents, if on the basis of the relevant loan agreement or loan contract period of repayment of principal is more than three years, carried out by residents without the use of special accounts.carrying out operations with foreign securities using a special account, «F» to an individual - resident opened a special section of the securities account «F» to account for foreign securities.special section called the depositary - professional securities market participant who is licensed to engage in depository activities, under a contract with a resident. A natural person - resident has the right to open any number of special foreign currency accounts in one or more of the authorized banks. Thus, in accordance with the Regulations of the Bank of the Republic of Kazakhstan of 15.06.2004 №117-natural persons - residents in carrying out foreign exchange operations with the use of special accounts «F» shall submit to the authorized banks of the documents specified in the Regulations.regard to the requirements of the Bank of the Republic of Kazakhstan on the reservation, at the present time such claims to the special account «F» is not set (see the Bank of Russia of 29.06.2004 №1465-U, as amended. From 29.03.2006).addition to these cases, the use of a special account and reservation resident could be established by the Government of the Republic of Kazakhstan in coordination with the Bank in case the settlement and transfer of funds on the acquisition of a natural person - resident of a non-resident of shares, deposits, shares in the property (authorized or partnership capital, stock capital of a cooperative) legal entities, making a natural person - resident deposits under a partnership with nonresidents.we do not envisage the use of a natural person - resident of the special account «F» for the acquisition of shares, contributions to legal entities, etc., these operations are carried out without the use of special accounts.of the Republic of Kazakhstan dated 11.04.2005 №204 establishes the requirement for reservation of a natural person - resident an amount equal to the equivalent of 25% of the amount of foreign currency transaction undertaken for a period of 15 calendar days. Procedure for booking and reservation for refund of currency transactions defined in the Regulations of the Bank of Russia of 01.06.2004 №114-I.natural person - resident subject to independently calculate the reserve amount in the currency of the Republic of Kazakhstan on the basis of the transaction amount and size of the backup set. For transactions in foreign currency reserve calculation of the amount carried by the official exchange rate of the Bank of the Republic of Kazakhstan on the day of making a reservation amount.amount of redundancy is introduced by a natural person - resident from his bank account opened by an authorized bank, through which have been or will be carried out the operation in a separate account at the bank or a bank account opened in any authorized bank if the operation is carried out through accounts (deposits) opened with banks located abroad.the case of settlements and transfers of funds on the acquisition of a natural person - resident of a non-resident of shares, deposits, shares in the property (authorized or partnership capital, stock capital of a cooperative) of legal entities, when you make a natural person - resident deposits under a partnership with nonresidents total reservation is made by a natural person - resident prior to the implementation of the currency transaction.make a reservation amount an individual - resident authorized bank provides written notice of redundancy in the form prescribed by the bank, and payment on the basis of which the transfer of reservation amount from his account.bank or accept an application for reservation for execution and executes the same day payment, or send the applicant a motivated refusal to accept the application for reservation. Reasons for refusal of the bank to accept the application for reservation may be the lack or insufficiency of funds in the account from which you entered the amount of redundancy, to write off the entire reservation amount specified in the statement of reservations, as well as a violation of the applicant established procedures for obtaining and submitting the application for reservation and / or order of payment orders to make a reservation amount.bank not later than the next working day from the day the resident is obliged to make a reservation amount equal to all amounts in the currency of the Republic of Kazakhstan at the expense of the Bank of the Republic of Kazakhstan.to the expiration of backup natural person - resident can perform foreign exchange transactions, in respect of which fulfilled reserve requirement. On the day of expiry of the amount of redundancy redundancy returned to the natural person - resident on his account, from which it was introduced.control

  • 2. Organization of work in a Bank
    Дипломы Банковское дело добавлен 01.11.2011

    In 1996 - Bank Asya is established on October 10th, 1996 in Istanbul. The main branch in Altunizade is opened. In 1998 - Bank Asya begins its credit card operations. An online correspondent relationship goes into effect with all of Yapı Kredi Bank's branches. The Sultanhamam branch is opened. In 1999 - Bank Asya was subject to the Turkish Banking. In 2000 - Internet Banking services become available. In 2000 - Private Finance Houses Private Current and Savings Accounts Safety Fund Regulation came into operation on September 18th; Installment credit cards were launched. In 2003 - The Ministry of Finance authorizes Private Finance Houses to collect tax payments. Collections commence from online PTT branches; Bank Asya a principal member of VISA International as of October 24th. In 2004- As of January 9th, retail customers, and as of March 17th, corporate customers are able to acquire assistance through Alo Asya call center (444 4 888); Changes take place in the organizational structure of our Head Offices. This results in 24 departments working to give our clients the best customer service possible. In 2005 - Website along with our internet banking branch is renovated; Asya Bank signs agreement with Mastercard; Smart Chip card production begins; Bank Asya increases its paid-up capital from TL 120 million to TL 240 million. In 2006 - "Asya Finans Kurumu Anonim Sirket" is now known as "Asya Katılım Bankası Anonim Sirketi"; After being publicly traded in May 2006, Bank Asya's current paid-up capital is increased 60 Million TL to 300 Million TL; Since 05.2006, Bank Asya stocks are publicly traded by ASYAB code name on the Istanbul Stock Exchange. In 2007-Asya Banks shares were included in the ISE-30 Index in January 2007; The new Head Office building began operations in Umraniye on October 1.In 2008- Bank Asya became the name sponsor of Turkish Football Federation's ague 1; The Head Office organization was further developed with Head Office units rising to 40; Europe's most extensive contact less credit card, AsyaCard DIT and Turkey's first prepaid bank card, AsyaPratic DIT were introduced to the public; Paid-in capital increased to TRY 900 million. In 2009 Bank Asya was displayed the bank having the most effective performance in "Top 1000 World Banks" list of world-known financial magazine, The Banker. AsyaCard DIT was awarded for "the Best Cash Displacement Initiative" at "Visa Europe Member Awards" and "the Best New Credit Card Product Launch" at Cards&Payments Awards. The first contactless prepaid bank card of Turkey, DIT Pratik, ranked first in 2009 category. Reaching 22,2% profit rate Bank Asya has become the most profitable interest - free bank of Turkey for last three years. Number of branches has increased to 158. In 2010- DIT Pratik Card was named "The Best Mastercard Paypass Prepaid Banking Product in Turkey" by Mastercard. Bank Asya branches joined MoneyGram service network to enable international money transfers. AsyaCard received the "Consumer Quality Award" at the 23rd International Consumer Summit. Bank Asya signed an agreement with the Turkish Football Federation to extend its name sponsorship of the 1st League until 2014.. The number of branches has reached to 175. In 2011-Bank Asya received Usury Syndication over 300 million USD dollar with the participation of 26 banks. The first activity of student development program of Bank Asya, Development Base (Gelişim Üssü) which was announced with "Pilot Your Own Career!", was held with the participation of university students in April in İstanbul, Polonezköy.. Bank Asya was chosen the Best Commercial Bank of Turkey in 2011 by World Finance within the scope of the awards given to successful institutions in finance and business world every year. The number of branches has increased to 192.

  • 3. Oперaции Бaнкa "ВТБ 24" c плacтикoвыми кaртoчкaми
    Дипломы Банковское дело добавлен 08.05.2011

    В aпреле 1993 гoдa Aвтoбaнкoм и Инкoмбaнкoм былa учрежденa cиcтемa «Юниoн Кaрд», coучредителями кoтoрoй при перерегиcтрaции cтaли еще некoтoрые рoccийcкие бaнкиры. «Юниoн кaрд» изнaчaльнo coздaвaлacь и прoдoлжaет рaзвивaтьcя кaк межбaнкoвcкaя oргaнизaция, при этoм AOЗТ «Юниoн Кaрд» выпoлняет oднoвременнo функции прoцеccингoвoй кoмпaнии, рaзрaбoтчикa прoгрaммнoгo oбеcпечения, пocтaвщикa oбoрудoвaния и cиcтемнoгo интегрaтoрa. Oнa увеличилa чиcлo бaнкoв-учacтникoв дo неcкoльких coтен, a cеть региoнaльных прoцеc-cингoвых центрoв рacширилacь дo неcкoльких деcяткoв дoчерних кoмпaний. В пocледнее время кoмпaния тaкже делaет шaги пo рacширению чиcлa мocкoвcких бaнкoв-эквaйрерoв зa cчет прoдaжи им чacти cвoей тoргoвo-cервиcнoй cети. Рукoвoдcтвo кoмпaнии прoвoдит четкую пoлитику нa уcиление незaвиcимocти кoмпaнии oт крупных бaнкoв и рaзвитие зa cчет coбcтвенных cредcтв «Юниoн Кaрд». Тaкже предпринимaютcя пoпытки рacширить cеть приемa cвoих кaртoчек зa пределы Рoccии, a c другoй cтoрoны - cертифицирoвaтьcя в кaчеcтве прoцеccингoвoй кoмпaнии для некoтoрых бaнкoв в междунaрoдных плaтежных cиcтемaх. Cиcтеме «Юниoн Кaрд» удaлocь без тяжелых финaнcoвых пocледcтвий пережить бaнкoвcкие кризиcы, нo в результaте рукoвoдcтвo кoмпaнии предпринимaет шaги пo cнижению риcкoв и укреплению cтaбильнocти cиcтемы.бoгo внимaния зacлуживaет cиcтемa «Зoлoтaя кoрoнa». Вo-первых, этo единcтвеннaя крупнaя плaтежнaя cиcтемa, центр кoтoрoй нaхoдитcя не в Мocкве. Вoзмoжнo пoэтoму oнa дoвoльнo пoпулярнa в региoнaх, ocoбеннo зa Урaлoм. Вo-втoрых, этa cиcтемa, являяcь межбaнкoвcкoй, иcпoльзует нетрaдициoнную для бaнкoв чипoвую технoлoгию. В-третьих, oнa пережилa дo вoльнo тяжелый кризиc, cвязaнный c труднocтями Cибирcкoгo тoргoвoгo бaнкa, кoтoрый являлcя рacчетным бaнкoм cиcтемы. Кaкoе-тo время «Зoлoтaя кoрoнa» фaктичеcки не cущеcтвoвaлa кaк cиcтемa, пocкoльку межрегиoнaльные рacчеты были зaмoрoжены, и у бaнкoв-учacтникoв былa лишь единaя технoлoгичеcкaя плaтфoрмa. Cейчac, cудя пo вoзoбнoвившейcя реклaме, cиcтеме удaлocь вoзрoдитьcя, и в ней тaкже предприняты меры пo cнижению финaнcoвых риcкoв для бaнкoв-членoв.

  • 4. Автоматизация анализа операций коммерческого банка с фондовыми ценными бумагами
    Дипломы Банковское дело добавлен 22.06.2011
  • 5. Автоматизация поддержки работы с клиентами (на примере Забайкальского банка Сбербанка России Читинского отделения г. Читы №8600)
    Дипломы Банковское дело добавлен 19.02.2012

    Все это снижает риск несанкционированного доступа к коммерческой информации путем физического доступа. Однако офисы банков и технические помещения, в которых размещаются серверы, по степени защиты обычно не отличаются от офисов других компаний. Поэтому для минимизации описанных рисков необходимо использовать систему криптографической защиты. Однако особенности их обработки в банках предъявляют к соответствующему ПО дополнительные требования. Во-первых, в системе криптографической защиты должен быть реализован принцип прозрачного шифрования. При его использовании данные в основном хранилище всегда находятся только в закодированном виде. Кроме того, эта технология позволяет минимизировать затраты на регулярную работу с данными. Их не нужно каждый день расшифровывать и зашифровывать. Доступ к информации осуществляется с помощью специального ПО, установленного на сервере. Оно автоматически расшифровывает информацию при обращении к ней и зашифровывает перед записью на жесткий диск. Эти операции осуществляются прямо в оперативной памяти сервера.

  • 6. Автоматизированные банковские системы
    Дипломы Банковское дело добавлен 21.11.2006
  • 7. Активні операції та управління ними в ЗАТ КБ "ПриватБанк"
    Дипломы Банковское дело добавлен 06.09.2010


    1. Закон України “Про банки та банківську діяльність” №872-XII від 20 березня 1991 року, зі змінами та доповненнями
    2. Закон України “Про порядок здiйснення розрахункiв в iноземнiй валютi” №185/94-ВР вiд 23.09.94 р.
    3. Закон України “Про цінні папери та фондову біржу” №1201-ХІІ від 18 червня 1991 р.
    4. Закон України “Про заставу” №2654-ХІІ від 02 жовтня 1992 р.
    5. Декрет КМУ “Про систему валютного регулювання i валютного контролю” №15-93 вiд 19.02.93 р.
    6. Інструкції про відкриття банками рахунків у національній і іноземній валюти, затверджена Постановою Правління НБУ №527 від 18.12.98 р.
    7. Iнструкцiя про порядок здiйснення розрахункiв у iноземнiй валютi за експортно-iмпортними операцiями на умовах вiдстрочки платежiв чи поставок. Затверджено наказом НБУ №85 вiд 14.06.94 р.
    8. Постанова КМУ i НБУ “Про типовi платiжнi умови зовнiшньоекономiчних договорiв (контрактiв) i типовi форми захисних застережень до зовнiшньоекономiчних договорiв (контрактiв), якi передбачають розрахунки в iноземнiй валютi” №444 вiд 21.06.95 р.
    9. Постанова НБУ “Про організацію розрахунків по банківських платіжних картках” від 23.03.99 р. №135
    10. Положення про порядок застосування ст.16 Декрету КМУ №15-93 вiд 19.02.93 р. “Про систему валютного регулювання i валютного контролю”. Затверджено постановою правлiння НБУ №212 вiд 04.07.97 р., у редакцiї постанови правлiння НБУ №280 вiд 20.07.98 р.
    11. Положення про порядок реєстрацiї одержання резидентами кредитiв в iноземнiй валютi вiд iноземних кредиторiв. Затверджено постановою правлiння НБУ №144 вiд 07.05.97 р.
    12. Положення з бухгалтерського облiку операцiй в iноземнiй валютi. Затверджено наказом Мiнфiну України №29 вiд 14.02.96 р.
    13. Положення НБУ “Про кредитування”, затверджене постановою Правління НБУ від 28.09.95р. №246 (зврахування змін від 29.04.96 р. № 361)
    14. Положення НБУ “Про порядок формування і використання коштів резерву на можливі втрати по кредитах комерційних банків”, затверджене постановою Правління НБУ від 31.01.96 р. № 20
    15. Правила використання готiвкової iноземної валюти на територiї України. Затверджено постановою правлiння НБУ №119 вiд 26.03.98 р.
    16. Асалієв А., Іванова Н. Практичний посібник про банківську діяльність. М: Економіка та фінанси, 1995. 626 с.
    17. Ачнасов А.І. Активні операції комерційних банків. М.: АО “Консалтбанкир”, 1994. 80 с.
    18. Банківські операції. / За ред. А.М. Мороз, М.І. Савлук. К. КНЕУ, 2002. 476 с.
    19. Банківська справа. / За ред. О.И. Лаврушина. М.: Фінанси і статистика, 2001. 667 с.
    20. Бондаренко Л. Поняття кредитного портфеля комерційного банку і критерії його конкурентоспроможності. // Вісник НБУ. 2003. - №3. с.31-33
    21. Владичин У.В. Роль кредитування в економічному зростанні України. // Фінанси України. 2004. - №1. с.96-103
    22. Внукова Н.М. Факторинг: Проблеми та шляхи розвитку в Україні.// Банківська справа. -1998. -№ 3. с.36-39
    23. Вожхов А.П. Формування ресурсів комерційних банків. // Фінанси України. 2003. №1. с. 116-128
    24. Гуцал І.Р., Дзюблюк О.В. Оптимізація управління активами і пасивами комерційного банку. // Фінанси України. 2002. №5. с. 129
    25. Зозуля Т.О. Визначення якості активів комерційних банків. // Фінанси України. 1998. - №7. с.107-111
    26. Калина А.В. Ринок цінних паперів. К.: МАУП, 1997. 216 с.
    27. Клименко Т. Кредитна діяльність банків України.// Економіка України.-2000.- №3. с. 34-39
    28. Кредити. Інвестиції. / За ред. А.Г. Кулаков. М.: Приор, 1995. 144 с.
    29. Кротюк В., Кіреєв О., Корчева Г. Фінансовий стан банків України у першому півріччі 2002 року та шляхи підвищення їх ефективної діяльності.// Вісник НБУ.-2002.- №10. с. 3, 9
    30. Литвин Н. Методика комплексного аналізу валютних операцій комерційного банку.// Вісник НБУ. 2002. - №8. с.29-33
    31. Лобанова А.Л. Аналіз активних операцій комерційних банків. // Фінанси України. 2002. №6. с. 99
    32. Лобанова А.Л. Перспективи розвитку ринку нетрадиційних банківськіх послуг.// Фінанси України. -2003. - №3. с.133 - 139
    33. Основи банківської справи. / За ред. А.М. Мороз. К.: Лібра, 1994. 330с.
    34. Олексієнко М.Д. Банківські гарантії та поручительства. // Фінанси України. 2000. №7. с. 112
    35. Павлюк С.М. Кредитні ризики та управління ними. // Фінанси України. 2003. -№11. с.105-111
    36. Понаморенко О. В. Аналіз кредитної діяльності комерційних банків України.// Фінансовий консультант.-2000.-№1-2. с. 67-69
    37. Потійко Ю.А. Розподіл банківських активів в Україні. // Фінанси України. -2002. - №6. с.87-93
    38. Примостка Л. Управління активами і пасивами комерційного банку. // Вісник НБУ. 2001. - №2. с.39-43
    39. Примостка О.О. Аналіз ефективності діяльності комерційних банків.// Фінанси України. 2003. - №4. с.97-101
    40. Пшик Б.І. Модель управління активами і пасивами банку. // Фінанси України. -2003. - №5. с.115-121
    41. Семениченко Ю.К. Проблеми оцінки прибутковості основних операцій банків України. // Фінанси України. -2000. - №10. с.111-117
    42. Стрельников М. Банківське кредитування підприємства, відображення кредитних операцій в бухгалтерському та податковому обліку. // Бухгалтерський облік та аудит. 2002. №6. с.56-63
    43. Туник Г.М. Регулювання кредитної діяльності банку.// Фінанси України.-2002.-№4.-с. 122-125
    44. Цигалов С.А. Особливості функціонування комерційних банків на ринку цінних паперів. // Фінанси України. 2000. №6. с. 122
    45. Шпачук В. Найпоширеніші проблеми в банківський діяльності та першочергові заходи їх вирішення. // Вісник НБУ.-2002.-№10.-с.45
  • 8. Активные и пассивные операции коммерческих банков и направления повышения их эффективности
    Дипломы Банковское дело добавлен 04.07.2011

    Уставный фонд банка состоит из стоимости вкладов его учредителей (участников). В уставном фонде банка определяется минимальный размер имущества, гарантирующего интересы кредиторов банка. Минимальный размер уставного фонда банка устанавливается Национальным банком. При создании банка минимальный размер его уставного фонда должен быть сформирован из денежных средств. Для формирования уставного фонда банка могут быть использованы только собственные средства учредителей (участников) банка. Под собственными средствами учредителя (участника) банка следует понимать приобретенные законным способом денежные средства или иное имущество, принадлежащие ему на праве собственности либо в силу иного вещного права. Для формирования и увеличения размера уставного фонда банка не могут быть использованы привлеченные денежные средства. Вклад в уставный фонд банка не может быть внесен в виде имущества, право распоряжения которым ограничено в соответствии с законодательством Республики Беларусь или ранее заключенными договорами и для передачи которого не получено соответствующее разрешение либо иным образом не соблюден установленный законодательством Республики Беларусь или договором порядок его передачи. Денежные вклады в уставный фонд банка вносятся как в белорусских рублях, так и в иностранной валюте, за исключением случаев, установленных законодательством Республики Беларусь. При этом весь уставный фонд должен быть объявлен в белорусских рублях. Перерасчет иностранной валюты в официальную денежную единицу Республики Беларусь осуществляется по официальному курсу, установленному Национальным банком на дату внесения вклада в уставный фонд. Средства государственного бюджета и государственных целевых бюджетных и внебюджетных фондов, а также объекты государственной собственности могут быть использованы для формирования уставного фонда банка только в порядке и случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь. Уставный фонд банка должен быть сформирован в полном объеме до государственной регистрации банка. Денежные вклады, вносимые в уставный фонд банка, подлежат перечислению на временный счет, открываемый учредителями банка в Национальном банке или по согласованию с Национальным банком - в другом банке. Порядок зачисления денежных средств на временный счет в Национальном банке или корреспондентский счет банка и возврата этих средств учредителям банка устанавливается Национальным банком. К вкладам в неденежной форме относятся нежилые помещения и иное необходимое для осуществления банковской деятельности имущество, входящее в состав основных фондов, за исключением объектов незавершенного строительства. Вкладом учредителя (участника) банка в уставный фонд банка не могут быть объекты интеллектуальной собственности, а также работы (услуги), за исключением случаев, предусмотренных законодательством Республики Беларусь.

  • 9. Активные операции банка и управление ими на примере Удмуртского отделения № 8618 Сбербанка России ОА...
    Дипломы Банковское дело добавлен 27.07.2008

    Структура активов и пассивов Удмуртского ОСБАКТИВЫ01.01.200501.01.200601.01.2007Работающие активыОГСЗ000Корпоративные ценные бумаги3 000 3008 591 8375 822 663Векселя актив000Остаток ссудной задолженности3 055 615 0604 102 456 0557 348 829 842 в т. ч. кредиты населению116 703 717213 187 484484 015 459Внутрисистемное размещение ресурсов148 406 481209 375 296269 364 361Кредитные ресурсы, переданные др. территориальному банку936 680222 245222 245Всего работающие активы3 207 958 5204 320 645 4337 529 387 067Неработающие активыПросроченные ссуды всего (без %)139 614265 312351 209 в т.ч. юр. лица000 физ. лица-предприниматели000 население139 614265 312351 209Касса55 353 10344 001 45386 978 365Корр. счет52 660 49938 647 595311 427Фонд обязательных резервов302 680 150322 005 784438 832 627Имущество банка203 476 960211 086 905362 129 626 в т.ч. капитальные вложения748 376748 3767 612 101 основные средства194 870 615206 248 622338 462 149 НМА1 441 72548 6520 хозяйственные материалы6 416 2444 041 25516 052 357Прочие активы54 300 70920 374 12837 888 441 в т.ч. дебиторы6 720 8772 748 4175 231 804 прочие активы47 579 83217 625 71132 656 637Всего неработающие активы668 611 035636 381 177926 491 694Нетто-активы3 876 569 5554 957 026 6108 455 878 761Валюта баланса3 963 685 6795 073 344 5098 562 498 753ПАССИВЫПривлеченные средстваСредства юридических лиц1 578 386 8271 719 976 0322 394 675 569 в т.ч. расчетные счета724 049 9981 054 210 8091 836 401 253 бюджетные счета18 455 81440 988 83341 387 247 привлеченные средства6 4826 5320 депозиты8 791 243178 382 28390 110 467 депозитные сертификаты600 000 00069 056 57511 900 000 векселя юридических лиц227 083 291377 331 001414 876 602ЛОРО-счета 64 322 660148 349 83746 926 379Средства физических лиц1 987 928 8912 810 478 0233 849 409 006 в т.ч. вклады населения1 964 998 9112 797 537 0683 839 437 811 сберегательные сертификаты1 665 0308 645 0008 757 000Внутрисистемное привлечение ресурсов035 795 3680Прочие привлеченные средства44 618 99251 939 746180 381 702Итого привлеченных средств3 675 257 3714 766 539 0066 399 392 655Неоплачиваемые пассивы Собственные средства163 278 724139 353 875204 726 959РВПС38 016 42248 608 02694 852 004 в т.ч. кредиты юр. лиц31 383 77537 838 33967 742 810 кредиты физ. лиц предприним.538 6721 054 3471 020 826 кредиты населению5 983 5819 493 11225 812 223 кредиты просроченные110 393222 228276 145РВОЦБ000Резервы по прочим операциям17 0392 525 7035 034 367Всего неоплачиваемые пассивы201 312 185190 487 603304 613 330Нетто-пассивы3 876 569 5554 957 026 6106 704 005 985Валюта баланса3 963 685 6795 073 344 5098 562 498 753Основные показатели работы Удмуртского отделения за последние три года свидетельствуют о значительном росте темпов экономического развития. Как следует из таблицы 1, валюта баланса банка выросла в 2005 г. на 30%, а в 2006 еще на 68,7%. Обеспечен также и рост собственных средств. В 2005 г. они, очевидно, снизились на 15%, однако в 2006 г. вновь возросли на 25%.

  • 10. Актуальные проблемы ипотечного жилищного кредитования в Российской Федерации
    Дипломы Банковское дело добавлен 26.09.2011

    Формирование системы ипотечного жилищного кредитования становится одним из приоритетных направлений государственной политики. Не случайно Правительством РФ была одобрена Концепция развития системы ипотечного жилищного кредитования. Она ориентирована на создание системы эффективного и масштабного долгосрочного ипотечного кредитования населения. В качестве основной задачи государства в Концепции выдвигается создание законодательной базы и нормативного регулирования процесса ипотечного кредитования с целью снижения финансовых рисков и повышения доступности жилья. Наряду с Концепцией, Постановлением Правительства РФ утвержден План подготовки проектов нормативных правовых актов, обеспечивающих развитие системы ипотечного жилищного кредитования в Российской Федерации. Совершенно очевидно, что существующая сегодня законодательная база недостаточно полна, имеет внутренние противоречия, что, в частности, мешает банкам эффективно участвовать в ипотечном кредитовании. Принятое Постановление позволяет устранить многие препятствия на пути развития ипотеки.

  • 11. Актуарные расчеты в системе обязательного пенсионного страхования
    Дипломы Банковское дело добавлен 16.10.2011
  • 12. Анализ банковских услуг ЗАО КБ "Кедр" в условиях нестабильной экономики и разработка мероприятий по внедрению новых видов услуг
    Дипломы Банковское дело добавлен 25.05.2012

    Выполнение банковских операций с широкой клиентурой - важная особенность современной банковской деятельности во всех странах мира, имеющих развитую банковскую систему. Ведущие коммерческие банки России стремятся предоставлять широкий круг операций и услуг для своих клиентов с тем, чтобы расширить свою доходную базу, повысить рентабельность и конкурентоспособность. При этом важно иметь в виду, что развитие банковской деятельности предполагает предоставление банковских услуг с минимальными издержками для клиентов и самого банка, использование приемлемых цен на услуги, необходимые клиентам. Эффективная система банковских операций с широкой клиентурой может и должна способствовать мобилизации внутренних сбережений. Особое значение приобретает в этой связи гибкое банковское обслуживание, способное реагировать на формирующиеся потребности изменяющейся экономики. Обеспечение нормальной конкурентной среды является необходимой составляющей рынка и служит условием соблюдения интересов потребителей, повышением количества и качества

  • 13. Анализ банковского маркетинга на примере Московского филиала АКБ "Татфондбанк"
    Дипломы Банковское дело добавлен 18.09.2010


    1. Багиев Г.Л. и др. Маркетинг: Учебник для ВУЗов М.: Экономика, 2003. 703 с.
    2. Банковское дело / Под ред. Колесникова В. И., Кроливецкой Л. П. - М., Финансы и статистика, 2004. 410с.
    3. Глушкова Н. Банковское дело. М, 2005. 432с.
    4. Голубков Е.П. Основы маркетинга. М.: Финпресс, 2003. 688 с.
    5. Голубков Е.П. Маркетинг: стратегии, планы, структуры. - М.: Дело, 1995. 352с.
    6. Гурьянов С.А. Маркетинг банковских услуг / Под общей редакцией д. э. н., профессора Томилова B. B. М.: Юрайт Издат, 2005. 320с.
    7. Данько Т.П. Управление маркетингом. М.: ИНФРА-М, 2008. 349с.
    8. Дихтль Е., Хершген Х. Практический маркетинг. - М.: Высшая школа, 1995. 420с.
    9. Завьялов П.С., Демидов В.Е. Формула успеха: маркетинг. - М.: Международные отношения, 2007. 387 с.
    10. Зубченко Л.А. Новые тенденции в развитии банковского маркетинга // Маркетинг в России и за рубежом, 2006. - №1.
    11. Котлер Ф. Основы маркетинга. М.: Прогресс, 2004. - 648 с.
    12. Максютов А. А. Банковский менеджмент: Учебно-практ. пос. М.: Экономика, 2005. 320с.
    13. Маркетинг в отраслях и сферах деятельности / Под ред. В.А. Алексунина. М.: Маркетинг, 2004. 516 с.
    14. Маркетинг / Под ред. Н.П. Ващекина. М.: ИД ФБК-ПРЕСС, 2008.- 312 с.
    15. Медведев П.М. Организация маркетинговой службы с нуля. Питер, 2005. 224с.
    16. Моисеева Н.K., Анискин Ю.П. Современное предприятие: конкурентоспособность, маркетинг, обновление. М.: ЮНИТИ, 2005. - 232 с.
    17. Мхитарян С.В. Отраслевой маркетинг. М.: Эксмо, 2006. 368с.
    18. Ноздрева Р.Б., Цыгичко Л.И. Маркетинг: как побеждать на рынке. - М.: Финансы и статистика, 2008. 345с.
    19. Основы банковского дела в РФ. - Ростов н/Д.: Феникс, 2005. 512с.
    20. Печникова А. Банковские операции. М., 2005. 368с.
    21. Пунин Е.И. Маркетинг, менеджмент и ценообразование на предприятиях в условиях рыночной экономики. М.: Международные отношения. - 2008. 345 с.
    22. Родин В.Г. Основы маркетинга. М., 2007 . 328 с.
    23. Современный маркетинг / Под. Ред. В.Е. Хруцкого - М., Финансы и статистика, 2008 . 542 с.
    24. Соловьев Б.А. Основы теории и практики маркетинга. М.: МИНХ им. Г.В. Плеханова, 2007. 268 с.
    25. Товасиева А. М. Банковское дело - М.: ЮНИТИ, 2005. - 671с.
    26. Управление маркетингом / Под ред. Васильева Г.В. М.: Экономика, 2007. 560с.
    27. Управление маркетингом / Под ред. Родионова В.А. М.: ЮНИТИ, 2007. 370с.
    28. Фатхутдинов Р.А. Конкурентоспособность: экономика, стратегия, управление. М.: ИНФРА-М, 2004. - 312 с.
    29. Федько В.П., Федько Н.Г. Основы маркетинга. Ростов-на-Дону, 2007. 480 с.
  • 14. Анализ вкладов физических лиц как источник привлеченных ресурсов коммерческих банков
    Дипломы Банковское дело добавлен 29.04.2012

    Валюта вкладаРубли, доллары США, евро.Минимальная сумма вклада500 рублей, 20 долларов США, 20 евро.Максимальная сумма вкладаМаксимальная сумма Вклада - 1 500 000 рублей, 50 000 долларов США, 50 000 евро. Срок91 день,181 день; 366 дней; 732 дня; 1096 дней.Начисление процентовПроценты выплачиваются ежемесячно путем перечисления к сумме вклада/перечисления на текущий счет, счет вклада «До востребования», карточный счет вкладчика открытый в Банке: - при перечислении процентов, к сумме вкладов проценты за следующий период выплачиваются с учетом перечисленной суммы (капитализации): - Процентные ставки дифференцированы в зависимости от срока и суммы Вклада; - Если в течение срока Вклада в результате пополнения сумма Вклада переходит в суммовую градацию, отличную от той, к которой был отнесен Вклад при его приеме Банком, процентная ставка по Вкладу автоматически устанавливается на уровне, соответствующем новой суммовой градации, к которой относится сумма Вклада.Дополнительные взносыРазрешаются в пределах установленной максимальной суммы Вклада, за исключением последних 30 календарных дней срока Вклада, и без ограничения суммы и срока, при условии пополнения Вклада целевым безналичным перечислением из Пенсионного фонда Российской Федерации, бюджетных организаций и негосударственных пенсионных фондов. Минимальная сумма дополнительного взноса: 500 рублей, 20 долларов США, 20 евроРасходные операцииНе разрешаются.Вознаграждение банка по вкладным операциямНе взимается.Досрочное изъятие ВкладаПри досрочном истребовании Вклада проценты выплачиваются по ставке «До востребования» в соответствующей валюте, действующей в Банке на момент досрочного востребования Вклада. Разница между суммой процентов, причитающихся Вкладчику в случае досрочного расторжения договора, и суммой уже выплаченной Вкладчику процентов, удерживается из суммы Вклада. В случае досрочного истребования Вклада в сумме свыше 500 000 рублей / 20 000 долларов США / 20 000 евро уведомить об этом Банк не позднее, чем за 2 рабочих дня до предполагаемого момента истребования.Дополнительные условияВ случае, если Вкладчик не востребовал сумму Вклада по истечении срока договора, остаток по счету Вклада считается вновь принятым во Вклад на тот же срок, на условиях и под процентную ставку, действующие в Банке по данному виду Вклада на момент принятия Вклада на новый срок. В случае, если к моменту продления договора прием средств в данный вид Вклада в Банке прекращен, договор считается продленным на условиях вклада «До востребования» в соответствующей валюте, действующих в Банке на момент продления договора. Остаток по счету Вклада переносится на счет вклада «До востребования» по истечении срока договора.Дополнительные возможности Вкладчику предлагается оформить банковскую карту без взимания комиссии за изготовление и годовое обслуживание и со специальными тарифами для владельцев срочных вкладов: Visa Electron: при сумме Вклада до 30 000 рублей/1000 долларов США/ 1000 евро; Visa Classic: при сумме Вклада 30 000 - 150 000 рублей, 1 000 - 5 000 долларов США, 1 000 - 5 000 евро: Visa Gold: при сумме Вклада свыше 150 000 рублей/5 000 долларов США/5 000 евро. В период действия Вклада Вкладчик имеет право арендовать банковскую ячейку со скидкой 20% от размера арендной платы.

  • 15. Анализ деятельности страховой компании "Спасские ворота"
    Дипломы Банковское дело добавлен 14.06.2012

    или стихийном бедствии. Услуга страховщика в данном случае - это надежное избавление от страха, головной боли, уверенность в том, что компания снимает с клиента груз ответственности за будущее, дает надежду в сочетании с психологическим комфортом. Кроме того, формула «услуга за деньги» позволяет уйти от неприятных вопросов клиентов относительно того, что компания в среднем возвращает страхователю меньше денег, чем берет у него. Выше уже отмечалось, что защита от страха стоит в глазах <http://click01.begun.ru/click.jsp?url=TFYuZOXu7*4Qc8MvV2CAy8GSPd51lE6IvvTDc*jn9NbRbqMKjG2eNuXVNHqlgheMcipx7k9efwERSZOIpk76o7UhxEmgRBeznOUfgvK3tiR*l*VK41152KBoZpf26sDIfkyxXrxTbuzKfr0FflIDyN-rpwanB8fHe*4kY1OfS4dBEKAJKefHU-NjNlBOKXC-g6BaF-lNlo0VH0MWLg1zxg*1eJckcZgbvAXUlkDCFUCKbiBkm5zAw0SYoPd4oBn5hWRR4uSxpKBScujikTyKsclNfukHybSpyvn8gVHg9Zb50zbmwtaK53ZYUrqobh6EfwBxD2gkF34S1LJeCbJFrPbYpzFq-DDbBf1tc6s80juDNhp9N8oD*jzPpQWc2f*--R4huuHeXF6cohMrZfxyq1bW0Kbwo1rJQ673ozw-58HlleYRdjTRradueJo8rxSDR6dom42qZ4BCi6capk0w2d4FQ7Q> потребителя дороже, чем простая защита от материальных потерь. Поэтому именно на защиту путем предоставления услуг должна быть нацелена эффективная страховая компания. ">Многие компании делают ошибку, когда сводят суть своего продукта только к выплате возмещения при наступлении страхового события. Конечной услугой страховщика по возможности должна быть не денежная выплата, а быстрая и безболезненная ликвидация последствий страхового события. Это может быть, например, восстановление поврежденного имущества - ремонт дома или автомобиля. Формула страхового продукта «услуга за деньги» более приемлема и понятна для потребителей, чем формула «деньги за деньги», часто используемая компаниями. В последнем варианте у страхователя появляется вопрос: а зачем страховаться, если можно просто накопить денег на всякий случай? Тогда как при восстановлении имущества силами страховщика клиенту понятно, что он платит за гарантию быстрого избавления от проблем при аварии <http://click01.begun.ru/click.jsp?url=TFYuZJuSk5JKmWo-R3CQ29GCLc5lhF6YruTTY-EuFI6xdy6NNQ1WkBvPOCWATaA0shzB92A9rPu3ras2BirIsslrviZi8Yy0oZqYPrzXatTxGN8LLZcZh-7EtrNHQNz3zjdcPDoW0ERfMZqmR4aIXSM0L4xb*dBkQYG6Wf1ezbaDJl7*aP2CksfWl5R8Yn-i0IAs72U*GU5YOvFVZ0zBhG-eo72PmuzpjSFGydu4FGFGbFFRo8kGIa74bIhDH7KRBV2*DwmPYbl-l19X9Q3QCFJz9hMxRBvOFhghizmoC73Yalho-tPm8L9Ct67vgsaBO86z21XuDUpxGYFajap6gyggQb-uednjkcf7-s9sfWRC-adxZs5gS*3UEsUKEHNaQnEYrilWhlh34qUM> или стихийном бедствии. Услуга страховщика в данном случае - это надежное избавление от страха, головной боли, уверенность в том, что компания снимает с клиента груз ответственности за будущее, дает надежду в сочетании с психологическим комфортом. Кроме того, формула «услуга за деньги» позволяет уйти от неприятных вопросов клиентов относительно того, что компания в среднем возвращает страхователю меньше денег, чем берет у него. Выше уже отмечалось, что защита от страха стоит в глазах <http://click01.begun.ru/click.jsp?url=TFYuZOXu7*4Qc8MvV2CAy8GSPd51lE6IvvTDc*jn9NbRbqMKjG2eNuXVNHqlgheMcipx7k9efwERSZOIpk76o7UhxEmgRBeznOUfgvK3tiR*l*VK41152KBoZpf26sDIfkyxXrxTbuzKfr0FflIDyN-rpwanB8fHe*4kY1OfS4dBEKAJKefHU-NjNlBOKXC-g6BaF-lNlo0VH0MWLg1zxg*1eJckcZgbvAXUlkDCFUCKbiBkm5zAw0SYoPd4oBn5hWRR4uSxpKBScujikTyKsclNfukHybSpyvn8gVHg9Zb50zbmwtaK53ZYUrqobh6EfwBxD2gkF34S1LJeCbJFrPbYpzFq-DDbBf1tc6s80juDNhp9N8oD*jzPpQWc2f*--R4huuHeXF6cohMrZfxyq1bW0Kbwo1rJQ673ozw-58HlleYRdjTRradueJo8rxSDR6dom42qZ4BCi6capk0w2d4FQ7Q> потребителя дороже, чем простая защита от материальных потерь. Поэтому именно на защиту путем предоставления услуг должна быть нацелена эффективная страховая компания.

  • 16. Анализ деятельности Центрального Банка Российской Федерации
    Дипломы Банковское дело добавлен 02.08.2010


    1. Гражданский кодекс Российской Федерации (Часть вторая) от 26 января 1996 г. № 14-ФЗ.
    2. Закон РСФСР от 2 декабря 1990 г. № 394-1 «О Центральном банке РСФСР (Банке России)» с изменениями и дополнениями, внесенными Федеральным законом № 65-ФЗ от 26 апреля 1995 г., и последующими изменениями, включая 6 августа 2001 г.
    3. Закон РСФСР от 2 декабря 1990 г. № 395-1 « О банках и банковской деятельности в РСФСР» с изменениями и дополнениями, внесенными Федеральным законом от 5 февраля 1996 г., и последующими изменениями, включая 7 августа 2001 г.
    4. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
    5. Инструкция ЦБ России «О порядке регулирования деятельности банков от 01.10.97 № 1 в ред.Указаний Банка России.
    6. Анализ и оценка банковской деятельности (на основе отчетности, составленной по российским и международным стандартам) / Под ред. Г.Н. Щербаковой. М.: Вершина, 2006. -464 с.
    7. Балаш В.А., Гурылева Е.К., Прокофьев С.Е. Организация денежно-кредитного регулирования: Учеб.пособие. Саратов: Издат.центр Сарат гос.экон.академии, 1998. 356 с.
    8. Банковское дело: Курс лекций/ Е.П. Жарковская, И.О. Арендс. 2- изд. М.: Омега-Л, 2004. 400 с.
    9. Банковское дело: Учебник/Под ред.д-ра экон.наук, проф. Г.Г. Коробовой. М.: Экономистъ, 2004. 751 с.
    10. Банки и небанковские кредитные организации и их операции: Учебник / Под ред. Е.Ф. Жукова. М.: Вузовский учебник, 2004. 491 с.
    11. Барковский Н.Д. Государственный банк СССР накануне Великой отечественной войны.//Деньги и кредит. 2006. - №8. с.72-76.
    12. Голикова Ю.С, Хохленкова М.А. Банк России: организация деятельности. М.: ООО Издательско-консалтинговая компания «ДеКА», 2000. 263 с.
    13. Голубев С.А. Актуальные вопросы правового регулирования банковской деятельности.//Деньги и кредит. 2005. - №3 с.15-19.
    14. Деньги, кредит, банки: учебник/ под ред. засл.деят.науки РФ, д-ра экон.наук, проф. О.И. Лаврушина. 3-е изд., перераб. и доп. М.: КНОРУС, 2005. 560 с.
    15. Деньги. Кредит. Банки: Учебник/ Г.Е. Алпатов, Ю.В. Базулин и др.; Под ред. В.В. Иванова, Б.И. Соколова. М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2004. 624 с.
    16. Долан Э.Дж., Кэмпбелл К.Д., Кэмпбелл Р.Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика. - М.: ЮНИТИ, 2001. 396 с.
    17. Захаров В.С. О стратегии развития банковской системы.//Деньги и кредит. 2005. - № 11. с. 26-35.
    18. Климович В.П. Основы банковского аудита: Учебник. М.: ФОРУМ: ИНФРА-М, 2005. - 192 с.
    19. Медведев П.А. Совершенствование банковского законодательства.// Деньги и кредит. 2005. - № 1. с. 11-17.
    20. Миллер Р.Л., Ван-Хуз Д.Д. Современные деньги и банковское дело/ Пер.с англ. М.: ИНФРА-М, 2000. 399 с.
    21. Мишкин Ф. Экономическая теория денег, банковского дела и финансовых рынков: Учеб.пособие для вузов/ Пер.с англ. М.: Аспект Пресс, 1999. 401 с.
    22. Саркисян Г.С. Банковский надзор: генератор или тормоз развития банковской системы.//Деньги и кредит. 2006. - № 9. с.21-23.
    23. Сафронов В.А. Формирование Банком России системы мониторинга финансовой устойчивости банковского сектора.//Деньги и кредит. 2006. - № 8. с.16-20.
    24. Свиридов О.Ю. Деньги, кредит, банки: Экспресс-справочник для студентов вузов. Изд-е 2-е, испр. и доп. М.: ИКЦ «МарТ»; Ростов н/Д: Издательский центр «МарТ», 2005. 288 с.
    25. Усатова Л.В., Сероштан М.С., Арская Е.В. Бухгалтерский учет в коммерческих банках: Учебное пособие. 2-е изд., перераб. и доп. М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и Ко», 2006. 404 с.
    26. Финансы, деньги, кредит в вопросах и ответах: учеб.пособие. М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2005. 256 с.
    27. Финансы и кредит: Пособие для сдачи экзамена/ Под ред. Г.Н. Белоглазовой. М.: Юрайт-Издат, 2005. 208 с.
    28. Финансы и кредит: учебник / М.Л. Дьяконова, Т.М. Ковалева, Т.Н. Кузьменко и др.; под ред. проф. Т.М. Ковалевой. 2- изд.перераб. и доп. М.: КНОРУС, 2006 376 с.
  • 17. Анализ доходов и расходов банка
    Дипломы Банковское дело добавлен 10.11.2006


    1. Анализ динамики банковских нормативов на примере среднестатистического коммерческого банка // Бухгалтерия и банки. № 1. 1998.
    2. Батракова Л.Г. Экономический анализ деятельности коммерческих банков. - М., Логос, 1998.
    3. Беляев М. Численность меньше, капитал больше // Банковское дело в Москве. № 1. 1998.
    4. Буздалин А.В. Проблемы ранней диагностики финансового состояния коммерческого банка // Банковское дело. № 11. 1997.
    5. Власова М.И. Анализ кредитоспособности клиента коммерческого банка. - М., 1996.
    6. Веремеенко С.А. Мониторинг средневзвешенной доходности активов и цены пассивов коммерческого банка в условиях инфляции // Банковское дело. № 10. 1997.
    7. Иванов В.В. Анализ надежности банка. - М., 1996.
    8. Использование показателей финансовой устойчивости при анализе кредитоспособности клиентов банка // Деньги и кредит. № 1. 1998.
    9. Как Банку России контролировать подчиненных // Банковские технологии. № 1. 1998.
    10. Коммерческие банка: методы оценки надежности // Банковское дело. № 1. 1998.
    11. Королев О.Г. Анализ процентной прибыли коммерческого банка. // Деньги и кредит. № 6. 1997.
    12. Лунев Н.Н. анализ качества функционирования коммерческого банка // Банковское дело. № 12. 1997.
    13. Михайлов А.Г. Коммерческие банки: методы оценки надежности. // Банковское дело. № 1. 1998.
    14. Моделирование рисков в коммерческом банке // Банковские технологии. № 1. 1998.
    15. Молотков О.В. Финансовый анализ в банке // Банковское дело. № 8. 1997.
    16. Оперативный анализ финансового состояния банка // рынок ценных бумаг. № 2. 1998.
    17. Панова Г.С. Анализ финансового состояния коммерческого банка. - М., 1996.
    18. Поморина М.А. Проблемы финансового менеджмента российских банков // Банковское дело. № 1. 1998.
    19. Проскурин А. «Мертвая точка» доходности и ее анализ в банке // Финансовый бизнес. № 8. 1997.
    20. Сагитдинов М.Ш. К вопросу об анализе деятельности коммерческого банка // Банковское дело. № 10.1997.
    21. Семенова И. Оценка финансового положения банка на основе баланса // Аудитор. № 6. 1997.
    22. Экономический анализ деятельности банка. -М., 1996.
    23. Филиалы, данные, анализ // Банковские технологии. № 1. 1998.
    24. Юденков Ю.Н. Темповые пропорции с структуре баланса коммерческих банков // Бухгалтерия и банки. № 3. 1997.
    25. Яшин В. Управление активами и пассивами: новый этап // Банковское дело в Москве. № 12. 1997.
  • 18. Анализ и оценка кредитоспособности заемщика (на примере СЗАО "СКВО" Зерноградского района ...
    Дипломы Банковское дело добавлен 20.05.2008


    1. Гражданский кодекс Российской Федерации. - М.: Проспект, 2004.-416 с.
    2. Налоговый кодекс Российской федерации. Части первая и вторая. - М.: ПРИОР, 2005. - 214 с.
    3. Об акционерных обществах: Федеральный закон Российской Федерации от 26 декабря 1995 г. № 208-ФЗ // Экономика и жизнь. - 2001. - № 40. - С.5-28.
    4. О бухгалтерском учете: Федеральный закон Российской Федерации от 21 ноября 1996 г. № 129-ФЗ (в редакции. Федерального закона от 23 февраля 1999 г. № 123-ФЗ) // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий АПК. - 1999. - № 3. - С.24-28.
    5. Методические рекомендации по планированию, учету и калькулированию себестоимости продукции (работ, услуг) в сельском хозяйстве, утвержденные Минсельхозпродом РФ // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий АПК. - 2003. - № 8. - С.33-43; № 9. - С.30-41.
    6. Положение по ведению бухгалтерского учета и отчетности в РФ, утвержденное приказом Министерства финансов РФ от 29 июля 1998 г. № 34н (в редакции приказа Минфина России от 24 марта 2000 г. № 31н).
    7. Положение по бухгалтерскому учёту ПБУ 1/98 "Учётная политика организации" / Сборник положений по бухгалтерскому учёту (ПБУ 1-10). - М.: Бухгалтерский учёт, 2004. - 186 с.
    8. Положение по бухгалтерскому учёту ПБУ 4/99 "Бухгалтерская отчётность организации" / Сборник положений по бухгалтерскому учёту (ПБУ 1-10). - М.: Бухгалтерский учёт, 2004. - 186 с.
    9. Положение по бухгалтерскому учёту ПБУ 9/99 "Доходы организации" / Сборник положений по бухгалтерскому учёту (ПБУ 1-10). - М.: Бухгалтерский учёт, 2004. - 186 с.
    10. Положение по бухгалтерскому учёту ПБУ 10/99 "Расходы организации" / Сборник положений по бухгалтерскому учёту (ПБУ 1-10). - М.: Бухгалтерский учёт, 2004. - 186 с.
    11. Положение по бухгалтерскому учёту ПБУ 5/01 "Учёт материально-производственных запасов" // Экономика и жизнь. - 2004. - № 30. - С.5-6.
    12. Положение по бухгалтерскому учёту ПБУ 6/01 "Учёт основных средств" // Аудит. - 2004. - № 6. - С.5-8.
    13. О развитии сельского хозяйства. Федеральный закон № 4265 от 11.01.2007 г. // Российская газета от 11.01.2007 г.
    14. Бердникова Т.Б. Анализ и диагностика финансово-хозяйственной деятельности предприятия: Учебное пособие. / Т.Б. Бердникова. - М.: ИНФРА-М, 2005.- 215 с.
    15. Беспахотный Г., Барышников Н. Федеральный фонд поддержки сельского хозяйства необходим // АПК: экономика, управление. - 2007. - № 1. - С.14-16.
    16. Вакуленко Т.Г. Анализ бухгалтерской (финансовой) отчётности для принятия управленческих решений / Т.Г. Вакуленко, Л.Ф. Фомина. - СПб.: Издательский дом "Герда", 2005. - 288 с.
    17. Власова М.А. Система инвестиционного обеспечения реального сектора российской экономики в современных условиях // Финансы и кредит. - 2006. - № 17. - С.43-48.
    18. Деньги, кредит, банки: Учебник / Под ред. О.И. Лаврушина. - М.: "Финансы и статистика", 2004. - С.442-459.
    19. Зарук Н., Мурзин Д. Оценка кредитного потенциала сельхозтоваропроизводителей // АПК: экономика, управление. - 2007. - № 2. - С.25-27.
    20. Казьмин А.И. Банковская система и Сбербанк России: новые вызовы и импульсы роста // Деньги и кредит. - 2006. - № 10. - С.3-9.
    21. Кондраков Н.П. Бухгалтерский учёт: Учебное пособие / Н.П. Конд-раков. - 2-е изд., перераб. и доп. - М.: ИНФРА-М, 2006. - 584 с.
    22. Лисович Г.М. Сельскохозяйственный учёт (Финансовый и управленческий): Учебник. Серия "Экономика и управление" / Г.М. Лисович. - Ростов н/Д: Издательский центр "МарТ", 2004. - 720 с.
    23. Лисович Г.М. Бухгалтерский учёт в сельскохозяйственных организациях. - М.: "Финансы и статистика", 2004. - 456 с.
    24. Парушина Н.В. Анализ финансовых результатов по данным бухгалтерской отчётности / Н.В. Парушина // "Бухгалтерский учёт". - 2005. - № 5. -С.68-74.
    25. Пизенгольц М.З. Бухгалтерский учёт в сельском хозяйстве: Учебник. Т.1.Ч.1: Бухгалтерский финансовый учёт / М.З. Пизенгольц - 4-е изд., перераб. и доп. - М.: "Финансы и статистика", 2004. - 480 с.
    26. Пизенгольц М.З. Бухгалтерский учёт в сельском хозяйстве: Учебник. Т.2.Ч.2.Ч.3: Бухгалтерский управленческий учёт; Бухгалтерская (финансовая) отчётность / М.З. Пизенгольц - 4-е изд., перераб. и доп. - М.: "Финансы и статистика", 2004. - 400 с.
    27. Попов Н.А. Экономика сельского хозяйства: Учебник / Н.А. Попов - М.: "Дело и сервис", 2005. - 368 с.
    28. Пястолов С.М. Анализ финансово-хозяйственной деятельности предприятия: Учебник / С.М. Пястолов. - М.: "Мастерство, 2004". - 336 с.
    29. Самородский В., Чернов А. Управление инновационным развитием агропромышленных предприятий // АПК: экономика, управление. - 2007. - № 2. - С.23-25.
    30. Савицкая Г.В Анализ хозяйственной деятельности предприятий АПК: Учебник / Г.В. Савицкая. - Мн.: "Новое знание", 2006. - 687 с.
    31. Савицкая Г.В Анализ хозяйственной деятельности предприятия: Учебное пособие / Г.В. Савицкая. - 6-е изд., перераб. и доп. - Мн.: "Новое знание", 2005. - 704 с.
    32. Тренькин А.П. О развитии кредитования сельского хозяйства в Республике Мордовия // Деньги и кредит. - 2006. - № 10. - С.38-40.
    33. Трушкин Ю. Интервью председателя правления "Россельхозбанка" агентству ПРАЙМ-ТАСС // АгроМаркет. - 2007. - № 2. - С.28-29.
    34. Тяпкин Н.Т. Методы системного анализа финансового состояния сельскохозяйственного предприятия / Н.Т. Тяпкин, М.А. Кукина // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий. - 2005. - № 10. - С.18-22.
    35. Финансы. Денежное обращение. Кредит: Учебник для вузов / Под ред. Г.Б. Поляка. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2004. - С.362-370.
    36. Финансы, денежное обращение и кредит: Учебник / Под ред. д.э.н. проф. Н.Ф. Самсонова. - М.: ИНФРА-М, 2005. - С.187-211.
    37. Управленческий учёт: Учебное пособие / Под ред. А.Д. Шеремета. - 3-е изд., испр. - М.: ИД ФБК-ПРЕСС, 2006. - 512 с.
    38. Шевченко И.В., Малеев П.Ю. Сравнительный анализ источников финансирования инвестиций российскими компаниями // Финансы и кредит. - 2006. - № 18. - С.27-33.
    39. Шеремет А.Д. Методика финансового анализа / А.Д. Шеремет, Р.С. Сайфулин. - М.: ИНФРА-М, 2004. - 176 с.
  • 19. Анализ и перспективы развития банковских расчетов
    Дипломы Банковское дело добавлен 19.05.2012

    ,%20%d0%b2%d1%8b%d1%81%d0%be%d0%ba%d0%be%d0%ba%d0%be%d0%bd%d0%ba%d1%83%d1%80%d0%b5%d0%bd%d1%82%d0%bd%d1%8b%d0%b5%20%d1%82%d0%b0%d1%80%d0%b8%d1%84%d1%8b%20%d0%bd%d0%b0%20%d0%bf%d1%80%d0%b5%d0%b4%d0%be%d1%81%d1%82%d0%b0%d0%b2%d0%bb%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5%20%d0%b8%20%d0%be%d0%b1%d1%81%d0%bb%d1%83%d0%b6%d0%b8%d0%b2%d0%b0%d0%bd%d0%b8%d0%b5%20%d0%ba%d0%b0%d1%80%d1%82,%20%d1%88%d0%b8%d1%80%d0%be%d0%ba%d0%b8%d0%b9%20%d0%ba%d0%be%d0%bc%d0%bf%d0%bb%d0%b5%d0%ba%d1%81%20%d1%81%d0%be%d0%bf%d1%83%d1%82%d1%81%d1%82%d0%b2%d1%83%d1%8e%d1%89%d0%b8%d1%85%20%d1%83%d1%81%d0%bb%d1%83%d0%b3,%20%d0%b2%d0%ba%d0%bb%d1%8e%d1%87%d0%b0%d1%8e%d1%89%d0%b8%d0%b9%20%d0%bf%d0%be%d0%bb%d1%83%d1%87%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5%20%d0%b8%d0%bd%d1%84%d0%be%d1%80%d0%bc%d0%b0%d1%86%d0%b8%d0%b8%20%d0%be%20%d1%81%d0%be%d1%81%d1%82%d0%be%d1%8f%d0%bd%d0%b8%d0%b8%20%d0%ba%d0%b0%d1%80%d1%82%d0%be%d1%87%d0%bd%d1%8b%d1%85%20%d1%81%d1%87%d0%b5%d1%82%d0%be%d0%b2%20%d1%87%d0%b5%d1%80%d0%b5%d0%b7%20%d0%98%d0%bd%d1%82%d0%b5%d1%80%d0%bd%d0%b5%d1%82,%20SMS-%d0%b8%d0%bd%d1%84%d0%be%d1%80%d0%bc%d0%b8%d1%80%d0%be%d0%b2%d0%b0%d0%bd%d0%b8%d0%b5%20%d0%be%d0%b1%20%d0%be%d0%bf%d0%b5%d1%80%d0%b0%d1%86%d0%b8%d1%8f%d1%85%20%d0%bf%d0%be%20%d0%ba%d0%b0%d1%80%d1%82%d0%b5,%20%d0%b0%20%d1%82%d0%b0%d0%ba%d0%b6%d0%b5%20%d1%83%d1%81%d0%bb%d1%83%d0%b3%d0%b8%20<http://www.tcb.ru/online/ATM/index.shtml>,%20%d0%bf%d1%80%d0%b5%d0%b4%d0%be%d1%81%d1%82%d0%b0%d0%b2%d0%bb%d1%8f%d0%b5%d0%bc%d1%8b%d0%b5%20%d1%87%d0%b5%d1%80%d0%b5%d0%b7%20%d0%b1%d0%b0%d0%bd%d0%ba%d0%be%d0%bc%d0%b0%d1%82%d1%8b%20%d0%91%d0%b0%d0%bd%d0%ba%d0%b0.%20<http://www.tcb.ru/regions/ATM-n-CASH/index.shtml>">Основными преимуществами получения и обслуживания банковских карт в ТрансКредитБанке являются развитость сети банкоматов и пунктов выдачи наличных (ПВН) <http://www.tcb.ru/regions/ATM-n-CASH/index.shtml>, высококонкурентные тарифы на предоставление и обслуживание карт, широкий комплекс сопутствующих услуг, включающий получение информации о состоянии карточных счетов через Интернет, SMS-информирование об операциях по карте, а также услуги <http://www.tcb.ru/online/ATM/index.shtml>, предоставляемые через банкоматы Банка. <http://www.tcb.ru/regions/ATM-n-CASH/index.shtml>

  • 20. Анализ и перспективы развития рынка банковских карточек в России и за рубежом
    Дипломы Банковское дело добавлен 29.05.2012

    В середине 2008 г. Barclay-card - самостоятельная бизнес-единица, входящая в структуру Barclay's Bank pic. - завершила сделку по покупке активов подразделения Juniper Financial у канадского банка CIBS. До этого в течение всего 2007 г. Barclaycard пыталась купить седьмого по величине эмитента кредитных карточек США - Providian Financial. Однако высокие договаривающиеся стороны разошлись во мнении касательно истинной стоимости американского банка. Хотя, по мнению отраслевых аналитиков, британская компания предложила несуразно большую цену за серьезно раненый американский банк. Providian Financial подвергся жестокой порке со стороны нескольких американских надзорных и регулирующих инстанций, в частности со стороны Федеральной корпорации по страхованию депозитов и Федеральной комиссии по биржам и ценным бумагам, а также со стороны налоговых органов разных уровней. Основная причина повышенного внимания - чрезвычайно рискованная кредитная политика Providian Financial, который сделал ставку на кредитование так называемого subprime-ceгмента, т.е. заемщиков с посредственными и просто плохими кредитными историями, проблематичной платежеспособностью и кредитным рейтингом FICO ниже 660 баллов. В результате Providian за короткий период накопил столько «плохих» долгов, что скрыть их от внимания надзорных инстанций не смогла даже чрезвычайно креативная финансовая отчетность банка. Банк едва ушел от объявления процедуры принудительного банкротства, согласился с требованиями Федеральной комиссии по биржам и ценным бумагам о немедленной чистке клиентской базы, а также с выплатой значительного штрафа. Дела банка оказались настолько плохи, что он, несмотря на обещанную финансовую поддержку Visa USA, так и не смог приступить к давно объявленной эмиссии EMV-совместимых карточек.