Банковское дело

  • 1. "Розрахункові операції банку" (на матеріалах комерційного банку ВАТ АКБ "Укрсоцбанк")
    Отчет по практике пополнение в коллекции 07.07.2010

    Станом на 01.01.2009 «Укрсоцбанком» емітовано 947 951 шт. карток MasterCard та 3 157 456 шт. карток Visa International. Від здійснення операцій з використанням банківських платіжних карток банк протягом 2008 року отримав доходів в сумі 243,9 млн.грн., що в 1,5 рази більше ніж за попередній період, фінансовий результат становив 126,3 млн.грн. що на 32,4 млн.грн. більше ніж в 2007 році. В 2008 році Укрсоцбанк впровадив нову послугу переказ коштів накартки платіжної системи Visa будь-якого банку України. Ця послуга стала для клієнтів найкращою альтернативою звичайним банківським переказам та передачі грошей через знайомих. Переказ коштів здійснюється тільки на картки міжнародної платіжної системи Visa, емітовані іншими українськими банками. Ця послуга надавалась в усіх банкоматах Укрсоцбанку для будь-яких типів карток банку, оформлених до карткових рахунків фізичних осіб у гривні. Це стало можливим завдяки обєднанню мережі банкоматів АКБ «Укрсоцбанк» та банків UniCredit Group. Кількість банкоматів, що входять до цієї мережі налічує понад 15 тисяч. Так, клієнти банку відтепер можуть отримувати готівку у таких країнах, як Австрія, Болгарія, Італія, Німеччна, Польща, Росія, Словаччина, Туреччина, Угорщина, Чехія та ін.

  • 2. Meaning of currency operations and their types
    Дипломная работа пополнение в коллекции 22.12.2011

    requirements of currency regulation and currency control are set for Russian and foreign natural and legal persons in relation to the possession, use and disposal of their currency values, the implementation of foreign exchange operations, using bank accounts and represent a number of limitations listed by the currency legislation, and is established by Kazakhstan basic legal act of currency legislation governing the exchange relationship, the rights and obligations of Russian and foreign individuals and legal entities, the powers of exchange control is the law of the Republic of Kazakhstan «On Currency Regulation» dated December 24, 1996 №54-I.a general principle of foreign exchange transactions take place, the accounts are opened and operations on them are held without limitation, if a special procedure of currency transactions and the accounts have not been established bodies of currency control in accordance with the Act.Act operates on the concepts of resident and nonresident.residents include individuals - citizens of the Republic of Kazakhstan and s except for citizens of the Republic of Kazakhstan recognized permanently residing in a foreign country in accordance with the laws of this state, foreign citizens and stateless persons permanently residing in the Republic of Kazakhstan on the basis of residence, legal persons established in accordance with the laws of the Republic of Kazakhstan, their branches, representative offices and other units outside the territory of the Republic of Kazakhstan diplomatic missions, consular offices of the Republic of Kazakhstan and other official representative of the Republic of Kazakhstan, located outside the territory of the Republic of Kazakhstan, as well as permanent representation of the Republic Kazakhstan to the interstate or intergovernmental organizations, the Republic of Kazakhstan, the subjects of the Republic of Kazakhstan, municipalities, which act in relations regulated by Monetary законодательством. Нерезидентами are, respectively, individuals that are not recognized by residents, legal entities and are not legal entities organizations established in accordance with the law foreign countries and having a location outside the territory of the Republic of Kazakhstan and their affiliates, permanent and other separate or independent business units in the territory of the Republic of Kazakhstan accredited to the Republic of Kazakhstan diplomatic missions, consular offices of foreign countries and permanent offices of designated States for interstate or intergovernmental organizations, inter-governmental and intergovernmental organizations, their branches and permanent establishments in the Republic of Kazakhstan, other persons who are not residentsconcept of currency values include foreign exchange and foreign securities.securities - are securities, including non-documentary, non-domestic securities, ie securities that are issued (registered) abroad and denominated in foreign currencies.better understand the differences between foreign and domestic securities must be borne in mind that for domestic securities are equity securities, whose nominal value is specified in the currency of the Republic of Kazakhstan and the issue of which is registered in the Republic of Kazakhstan, as well as other securities evidencing title to receipt currency of the Republic of Kazakhstan issued in the Republic of Kazakhstan.must be borne in mind that under the Act authorized banks understand credit institutions established in accordance with the laws of the Republic of Kazakhstan, as well as branches of foreign credit organizations, having the right under license Bank of Kazakhstan to conduct banking operations in foreign currency.as natural persons - residents are free to carry out foreign exchange transactions not associated with the transfer of property and provision of services in the Republic of Kazakhstan, with funds credited to the accounts (deposits) in banks abroad. In addition, individuals - residents have a right to without any limitations and without the use of accounts in authorized banks to give currency values spouse and close relatives leave currency values and receive them by inheritance, acquire and dispose of single banknotes and coins to collectors, buy from an authorized bank or sell the authorized bank cash foreign currency exchange, bank notes to replace the foreign state, to pay in foreign currency at duty free shops and the purchase of goods and services sold or provided to them in transit vehicles in international traffic.bank accounts to private individuals - resident may make transfers of funds from the Republic of Kazakhstan and the Republic of Kazakhstan to receive transfers in the manner prescribed by the Bank, which may include only the amount of transfer restriction, as well as money orders., in accordance with the Instruction of the Bank of the Republic of Kazakhstan of 30.03.2004 №1412-U, a natural person - resident has the right to translate from the Russian Federation without opening a bank account at an authorized bank foreign exchange or currency of the Republic of Kazakhstan in an amount not exceeding the equivalent of 5000 dollars. The U.S. is determined using the official exchange rates of foreign currencies against ruble set by the Bank of the Republic of Kazakhstan on the date of request to the authorized bank for the implementation of this translation. Getting a natural person - resident legal translations Bank of Kazakhstan has not been established.authorized foreign exchange transactions between residents and ranked, in particular, transactions relating to the payment of taxes, fees and other mandatory payments to the budget in foreign currency in accordance with the laws of the Republic of Kazakhstan; transfers a natural person - resident of the Republic of Kazakhstan to the benefit of other individuals - residents on their accounts opened at banks abroad, if transferred amount does not exceed a period of one trading day after an authorized bank an amount equal to the equivalent of U.S. $ 5,000 at the official rate of the Bank of the Republic of Kazakhstan, on the date debits from the account of the physical person - resident translation services by an individual - resident in the Republic of Kazakhstan from the accounts opened in banks abroad, in favor of other natural persons - residents in their accounts in authorized banks.exchange transactions of natural persons - residents to nonresidents. Currency operations between residents and nonresidents are done without any restrictions, except for certain foreign exchange transactions, in respect of which the special requirements established by the Law №411-II.respect to natural persons - residents of these operations include, inter alia, payments and transfers in the provision of loans in foreign currency by residents to nonresidents, obtaining credit and loans in foreign currency by residents from non-residents carrying out operations with foreign securities, including payments and transfers associated with the transfer of foreign securities (rights certified by foreign securities), the performance of obligations by residents of foreign securities.these cases, the Bank of the Republic of Kazakhstan may establish a requirement for the use of a special account natural person - resident (paragraph 2 of Art. 8 of the Law №411-II), which is a bank account at an authorized bank or securities account special section, the registrar or opened in register of holders of securities of a special section account for recognition of the rights to the securities used to implement it on foreign exchange transactions.addition, the implementation of these foreign exchange transactions, as well as in the case of settlements and transfers in the lending and borrowing in the currency of the Republic of Kazakhstan residents to nonresidents, operations related to the acquisition by residents from non-residents rights to domestic securities, including payments and transfers related to transfer of domestic securities (rights certified by domestic securities), the performance of obligations by residents on domestic securities the Bank may also establish a reserve requirement by a natural person - resident for a certain period a sum of money, calculated as a percentage of a particular currency transactions. It should be borne in mind that according to Article 9 hours. 8 of the Law of the Republic of Kazakhstan requires the use of a special account and the resident (or) the reserve requirement for currency transactions between individuals - residents and nonresidents with foreign securities, including payments and transfers related to the acquisition and disposal of foreign securities (rights certified foreign securities) may be set by the Bank of the Republic of Kazakhstan only if the transactions are valued at over U.S. $150000 in a calendar year. Foreign exchange transactions with foreign securities worth up to U.S. $150000 in a calendar year by individuals - residents without restrictions.use of special accounts by residents and nonresidents with currency transactions governed by the Regulations of the Bank from 07.06.2004 №116-I (in the red. From 16.12.2004). For individuals - residents of a special account set «F», which opens for settlements and transfers in the provision of resident non-resident borrowing in foreign currency and receipt of non-resident loans in foreign currency to purchase a nonresident and the exclusion of non-resident foreign securities, including payments and transfers related to the transfer of foreign securities (rights certified by foreign securities). The remaining transactions between natural persons - residents and nonresidents are done without the use of special accounts.and transfers of residents in obtaining loans and foreign currency loans from non-residents, if on the basis of the relevant loan agreement or loan contract period of repayment of principal is more than three years, carried out by residents without the use of special accounts.carrying out operations with foreign securities using a special account, «F» to an individual - resident opened a special section of the securities account «F» to account for foreign securities.special section called the depositary - professional securities market participant who is licensed to engage in depository activities, under a contract with a resident. A natural person - resident has the right to open any number of special foreign currency accounts in one or more of the authorized banks. Thus, in accordance with the Regulations of the Bank of the Republic of Kazakhstan of 15.06.2004 №117-natural persons - residents in carrying out foreign exchange operations with the use of special accounts «F» shall submit to the authorized banks of the documents specified in the Regulations.regard to the requirements of the Bank of the Republic of Kazakhstan on the reservation, at the present time such claims to the special account «F» is not set (see the Bank of Russia of 29.06.2004 №1465-U, as amended. From 29.03.2006).addition to these cases, the use of a special account and reservation resident could be established by the Government of the Republic of Kazakhstan in coordination with the Bank in case the settlement and transfer of funds on the acquisition of a natural person - resident of a non-resident of shares, deposits, shares in the property (authorized or partnership capital, stock capital of a cooperative) legal entities, making a natural person - resident deposits under a partnership with nonresidents.we do not envisage the use of a natural person - resident of the special account «F» for the acquisition of shares, contributions to legal entities, etc., these operations are carried out without the use of special accounts.of the Republic of Kazakhstan dated 11.04.2005 №204 establishes the requirement for reservation of a natural person - resident an amount equal to the equivalent of 25% of the amount of foreign currency transaction undertaken for a period of 15 calendar days. Procedure for booking and reservation for refund of currency transactions defined in the Regulations of the Bank of Russia of 01.06.2004 №114-I.natural person - resident subject to independently calculate the reserve amount in the currency of the Republic of Kazakhstan on the basis of the transaction amount and size of the backup set. For transactions in foreign currency reserve calculation of the amount carried by the official exchange rate of the Bank of the Republic of Kazakhstan on the day of making a reservation amount.amount of redundancy is introduced by a natural person - resident from his bank account opened by an authorized bank, through which have been or will be carried out the operation in a separate account at the bank or a bank account opened in any authorized bank if the operation is carried out through accounts (deposits) opened with banks located abroad.the case of settlements and transfers of funds on the acquisition of a natural person - resident of a non-resident of shares, deposits, shares in the property (authorized or partnership capital, stock capital of a cooperative) of legal entities, when you make a natural person - resident deposits under a partnership with nonresidents total reservation is made by a natural person - resident prior to the implementation of the currency transaction.make a reservation amount an individual - resident authorized bank provides written notice of redundancy in the form prescribed by the bank, and payment on the basis of which the transfer of reservation amount from his account.bank or accept an application for reservation for execution and executes the same day payment, or send the applicant a motivated refusal to accept the application for reservation. Reasons for refusal of the bank to accept the application for reservation may be the lack or insufficiency of funds in the account from which you entered the amount of redundancy, to write off the entire reservation amount specified in the statement of reservations, as well as a violation of the applicant established procedures for obtaining and submitting the application for reservation and / or order of payment orders to make a reservation amount.bank not later than the next working day from the day the resident is obliged to make a reservation amount equal to all amounts in the currency of the Republic of Kazakhstan at the expense of the Bank of the Republic of Kazakhstan.to the expiration of backup natural person - resident can perform foreign exchange transactions, in respect of which fulfilled reserve requirement. On the day of expiry of the amount of redundancy redundancy returned to the natural person - resident on his account, from which it was introduced.control

  • 3. Organization of work in a Bank
    Дипломная работа пополнение в коллекции 01.11.2011

    In 1996 - Bank Asya is established on October 10th, 1996 in Istanbul. The main branch in Altunizade is opened. In 1998 - Bank Asya begins its credit card operations. An online correspondent relationship goes into effect with all of Yapı Kredi Bank's branches. The Sultanhamam branch is opened. In 1999 - Bank Asya was subject to the Turkish Banking. In 2000 - Internet Banking services become available. In 2000 - Private Finance Houses Private Current and Savings Accounts Safety Fund Regulation came into operation on September 18th; Installment credit cards were launched. In 2003 - The Ministry of Finance authorizes Private Finance Houses to collect tax payments. Collections commence from online PTT branches; Bank Asya a principal member of VISA International as of October 24th. In 2004- As of January 9th, retail customers, and as of March 17th, corporate customers are able to acquire assistance through Alo Asya call center (444 4 888); Changes take place in the organizational structure of our Head Offices. This results in 24 departments working to give our clients the best customer service possible. In 2005 - Website along with our internet banking branch is renovated; Asya Bank signs agreement with Mastercard; Smart Chip card production begins; Bank Asya increases its paid-up capital from TL 120 million to TL 240 million. In 2006 - "Asya Finans Kurumu Anonim Sirket" is now known as "Asya Katılım Bankası Anonim Sirketi"; After being publicly traded in May 2006, Bank Asya's current paid-up capital is increased 60 Million TL to 300 Million TL; Since 05.2006, Bank Asya stocks are publicly traded by ASYAB code name on the Istanbul Stock Exchange. In 2007-Asya Banks shares were included in the ISE-30 Index in January 2007; The new Head Office building began operations in Umraniye on October 1.In 2008- Bank Asya became the name sponsor of Turkish Football Federation's ague 1; The Head Office organization was further developed with Head Office units rising to 40; Europe's most extensive contact less credit card, AsyaCard DIT and Turkey's first prepaid bank card, AsyaPratic DIT were introduced to the public; Paid-in capital increased to TRY 900 million. In 2009 Bank Asya was displayed the bank having the most effective performance in "Top 1000 World Banks" list of world-known financial magazine, The Banker. AsyaCard DIT was awarded for "the Best Cash Displacement Initiative" at "Visa Europe Member Awards" and "the Best New Credit Card Product Launch" at Cards&Payments Awards. The first contactless prepaid bank card of Turkey, DIT Pratik, ranked first in 2009 category. Reaching 22,2% profit rate Bank Asya has become the most profitable interest - free bank of Turkey for last three years. Number of branches has increased to 158. In 2010- DIT Pratik Card was named "The Best Mastercard Paypass Prepaid Banking Product in Turkey" by Mastercard. Bank Asya branches joined MoneyGram service network to enable international money transfers. AsyaCard received the "Consumer Quality Award" at the 23rd International Consumer Summit. Bank Asya signed an agreement with the Turkish Football Federation to extend its name sponsorship of the 1st League until 2014.. The number of branches has reached to 175. In 2011-Bank Asya received Usury Syndication over 300 million USD dollar with the participation of 26 banks. The first activity of student development program of Bank Asya, Development Base (Gelişim Üssü) which was announced with "Pilot Your Own Career!", was held with the participation of university students in April in İstanbul, Polonezköy.. Bank Asya was chosen the Best Commercial Bank of Turkey in 2011 by World Finance within the scope of the awards given to successful institutions in finance and business world every year. The number of branches has increased to 192.

  • 4. Oперaции Бaнкa "ВТБ 24" c плacтикoвыми кaртoчкaми
    Дипломная работа пополнение в коллекции 08.05.2011

    В aпреле 1993 гoдa Aвтoбaнкoм и Инкoмбaнкoм былa учрежденa cиcтемa «Юниoн Кaрд», coучредителями кoтoрoй при перерегиcтрaции cтaли еще некoтoрые рoccийcкие бaнкиры. «Юниoн кaрд» изнaчaльнo coздaвaлacь и прoдoлжaет рaзвивaтьcя кaк межбaнкoвcкaя oргaнизaция, при этoм AOЗТ «Юниoн Кaрд» выпoлняет oднoвременнo функции прoцеccингoвoй кoмпaнии, рaзрaбoтчикa прoгрaммнoгo oбеcпечения, пocтaвщикa oбoрудoвaния и cиcтемнoгo интегрaтoрa. Oнa увеличилa чиcлo бaнкoв-учacтникoв дo неcкoльких coтен, a cеть региoнaльных прoцеc-cингoвых центрoв рacширилacь дo неcкoльких деcяткoв дoчерних кoмпaний. В пocледнее время кoмпaния тaкже делaет шaги пo рacширению чиcлa мocкoвcких бaнкoв-эквaйрерoв зa cчет прoдaжи им чacти cвoей тoргoвo-cервиcнoй cети. Рукoвoдcтвo кoмпaнии прoвoдит четкую пoлитику нa уcиление незaвиcимocти кoмпaнии oт крупных бaнкoв и рaзвитие зa cчет coбcтвенных cредcтв «Юниoн Кaрд». Тaкже предпринимaютcя пoпытки рacширить cеть приемa cвoих кaртoчек зa пределы Рoccии, a c другoй cтoрoны - cертифицирoвaтьcя в кaчеcтве прoцеccингoвoй кoмпaнии для некoтoрых бaнкoв в междунaрoдных плaтежных cиcтемaх. Cиcтеме «Юниoн Кaрд» удaлocь без тяжелых финaнcoвых пocледcтвий пережить бaнкoвcкие кризиcы, нo в результaте рукoвoдcтвo кoмпaнии предпринимaет шaги пo cнижению риcкoв и укреплению cтaбильнocти cиcтемы.бoгo внимaния зacлуживaет cиcтемa «Зoлoтaя кoрoнa». Вo-первых, этo единcтвеннaя крупнaя плaтежнaя cиcтемa, центр кoтoрoй нaхoдитcя не в Мocкве. Вoзмoжнo пoэтoму oнa дoвoльнo пoпулярнa в региoнaх, ocoбеннo зa Урaлoм. Вo-втoрых, этa cиcтемa, являяcь межбaнкoвcкoй, иcпoльзует нетрaдициoнную для бaнкoв чипoвую технoлoгию. В-третьих, oнa пережилa дo вoльнo тяжелый кризиc, cвязaнный c труднocтями Cибирcкoгo тoргoвoгo бaнкa, кoтoрый являлcя рacчетным бaнкoм cиcтемы. Кaкoе-тo время «Зoлoтaя кoрoнa» фaктичеcки не cущеcтвoвaлa кaк cиcтемa, пocкoльку межрегиoнaльные рacчеты были зaмoрoжены, и у бaнкoв-учacтникoв былa лишь единaя технoлoгичеcкaя плaтфoрмa. Cейчac, cудя пo вoзoбнoвившейcя реклaме, cиcтеме удaлocь вoзрoдитьcя, и в ней тaкже предприняты меры пo cнижению финaнcoвых риcкoв для бaнкoв-членoв.

  • 5. Private banking в России
    Информация пополнение в коллекции 19.12.2006
  • 6. S.W.I.F.T. в системе международных межбанковских расчетов
    Курсовой проект пополнение в коллекции 22.08.2006
  • 7. SWOT–анализ Западно-Сибирского банка Сбербанка России
    Контрольная работа пополнение в коллекции 07.04.2012

    Возможности (О) 1. Ухудшение позиций конкурентов 2. Увеличение льгот и субсидий от государства 3. Рост инвестиционной активности 4. Увеличение доли рынка 5. Снижение уровня налоговой нагрузки 6. Резкий рост спроса на кредитование 7. Выход на мировой рынок Угрозы (Т) 1. Выход на рынок новых конкурентов 2. Рост инфляции и процентных ставок (в т.ч. ставки рефинансирования) 3. Негативное влияние на российскую экономику из-за экономического кризиса 4. Упадок экономической активности потребителей банковских услуг 5. Текучесть кадровСильные стороны (S) 1. Низкие процентные ставки по кредитам 2. Высокое качество обслуживания клиентов 3. Широкий ассортимент предлагаемых услуг 4. Большая доля акций государства 5. Высокой квалификации персонала 6. Репутация банка 7. Огромная филиальная сеть Поле стратегий SO Гигантская филиальная сеть, дает возможность клиентам пользоваться услугами банка везде. Так же банк вселяет в население уверенность, т.к. больше 50% пакета акций принадлежит государству, тем самым он является самым стабильным банком. Население с огромным желанием кредитуется в банке и клиентом становится с каждым разом все больше и больше, не только из-за высокого качества обслуживания и высококвалифицированного персонала, но и рост спроса на кредитование. После финансового кризиса многие банки обанкротились, а Сбербанк не потерял своих позиций, что увеличило долю на банковском рынке и тем самым вызвало больше доверия у населения и иностранных инвесторов. Это может способствовать выходу на мировой рынок. Поле стратегий ST У банка достаточно много преимуществ - репутация, время работы на рынке, огромная филиальная сеть, а также помощь государства. Ими можно побороть новых конкурентов, а также экономический кризис. Что касается снижения спроса на банковские услуги, то широкий ассортимент банковских услуг и надежности банка не даст населению отказаться от услуг банка. Слабые стороны (W) 1. Экономический кризис 2. Риски от операций 3. Масштабность организационной структурыПоле стратегий WO За счет своей масштабности банк вполне может выйти на мировой рынок и дальше продолжать увеличивать не только долю на российском рынке банковских услуг, но уже на мировом рынке. Так же это привлечет еще больше инвесторов, что увеличит капитал банка, тем самым и «капитал страны». Сбербанк, один из немногих, выстоял во время экономического кризиса, за счет своих преимуществ, и ухудшило позиции конкурентов. Поле стратегий WT Увеличение безопасности банка в сфере рисков от банковских операций - большой опыт сотрудников банка, сформировать более обширную информационную клиентской базы, а так же более эффективно проверять клиентов. Так же это поможет и с экономическим кризисом и резкого спада спроса на банковские услуги. Уменьшение текучести кадров даст возможность банку усовершенствовать систему управления, тем самым затмит «неповоротливость» банка, за счет его масштабностианализ - это определение сильных и слабых сторон предприятия, а также возможностей и угроз, исходящих из его ближайшего окружения (внешней среды). SWOT-анализ позволяет выбрать оптимальный путь развития бизнеса, избежать опасностей и максимально эффективно использовать имеющиеся в распоряжении ресурсы. Процесс осуществления SWOT-анализа сводится к заполнению матрицы, в которой отражаются и затем сопоставляются сильные и слабые стороны компании и возможности и угрозы рынка. Это сопоставление позволяет определить, какие шаги могут быть предприняты для развития предприятия, а также какие проблемы необходимо срочно решить.

  • 8. TexakaBank
    Информация пополнение в коллекции 21.05.2007
  • 9. The activity of Islamic banking system
    Курсовой проект пополнение в коллекции 18.04.2012

    seems that the history of interest-free banking could be divided into two parts. First, when it still remained an idea; second, when it became a reality - by private initiative in some countries and by law in others. We will discuss the two periods separately. The last decade has seen a marked decline in the establishment of new Islamic banks and the established banks seem to have failed to live up to the expectations. The literature of the period begins with evaluations and ends with attempts at finding ways and means of correcting and overcoming the problems encountered by the existing banks.free banking seems to be of very recent origin. The earliest references to the reorganization of banking on the basis of profit sharing rather than interest are found in Anwar Qureshi (1946), Naiem Siddiqi (1948) and Mahmud Ahmad (1952) in the late 1940-es, followed by a more elaborate exposition by Mawdudi in 1950. Muhammad Hamidullahs 1944, 1955, 1957 and 1962 writings too should be included in this category. They have all recognized the need for commercial banks and the evil of interest in that enterprise, and have proposed a banking system based on the concept of Mudarabha - profit and loss sharing. [1]first modern experiment with Islamic banking was undertaken in Egypt under cover, without projecting an Islamic image, for fear of being seen as a manifestation of Islamic fundamentalism which was anathema to the political regime. The pioneering effort, led by Ahmad El Najjar, took the form of a savings bank based on profit-sharing in the Egyptian town of Mit Ghamr in 1963. This experiment lasted until 1967 (Ready 198l), by which time there were nine such banks in the country. These banks, which neither charged nor paid interest, invested mostly by engaging in trade and industry, directly or in partnership with others, and shared the profits with their depositors (Siddiqi 1988). Thus, they functioned essentially as saving investment institutions rather than as commercial banks. The Nasir Social Bank, established in Egypt in 197l, was declared an interest-free commercial bank, although its charter made no reference to Islam or Shariah (Islamic law).the next two decades interest-free banking attracted more attention, partly because of the political interest it created in Pakistan and partly because of the emergence of young Muslim economists. Works specifically devoted to this subject began to appear in this period. The first such work is that of Muhammad Uzair (1955). Another set of works emerged in the late sixties and early seventies. Abdullah al-Araby (1967), Nejatullah Siddiqi (1961, 1969), al-Najjar (1971) and Baqir al-Sadr (1961, 1974) were the main contributors.70-es saw the institutional involvement. Conference of the Finance Ministers of the Islamic Countries held in Karachi in 1970, the Egyptian study in 1972, First International Conference on Islamic Economics in Mecca in 1976, International Economic Conference in London in 1977 were the result of such involvement. The involvement of institutions and governments led to the application of theory to practice and resulted in the establishment of the first interest-free banks. The Islamic Development Bank, an inter-governmental bank established in 1975, was born of this process.first private interest-free bank, the Dubai Islamic Bank, was also set up in 1975 by a group of Muslim businessmen from several countries. Two more private banks were founded in 1977 under the name of Faisal Islamic Bank in Egypt and the Sudan. In the same year the Kuwaiti government set up the Kuwait Finance House. However, small scale limited scope interest-free banks have been tried before. One in Malaysia in the middle of 1940-es and another in Pakistan in the late 50-es. Neither survived. In 1962 the Malaysian government set up the Pilgrims Management Fund to help prospective pilgrims to save and profit. The savings bank established in 1963 at Mit-Ghamr in Egypt was very popular and prospered initially and then closed down for various reasons. However this experiment led to the creation of the Nasser Social Bank in 1972. Though the bank is still active, its objectives are more social than commercial. [2]the ten years since the establishment of the first private commercial bank in Dubai, more than 50 interest-free banks have come into being. Though nearly all of them are in Muslim countries, there are some in Western Europe as well: in Denmark, Luxembourg, Switzerland and the UK. Many banks were established in 1983 (11) and 1984 (13). The numbers have declined considerably in the following years.most countries the establishment of interest-free banking had been by private initiative and were confined to that bank. In Iran and Pakistan, however, it was by government initiative and covered all banks in the country. The governments in both these countries took steps in 1981 to introduce interest-free banking. In Pakistan, effective 1 January 1981 all domestic commercial banks were permitted to accept deposits on the basis of profit-and-loss sharing (PLS). New steps were introduced on 1 January 1985 to formally transform the banking system over the next six months to one based on no interest. From 1 July 1985 no banks could accept any interest bearing deposits, and all existing deposits became subject to PLS rules. Yet some operations were still allowed to continue on the old basis. In Iran, certain administrative steps were taken in February 1981 to eliminate interest from banking operations. Interest on all assets was replaced by a 4 percent maximum service charge and by a 4 to 8 percent profit rate depending on the type of economic activity. Interest on deposits was also converted into a guaranteed minimum profit. In August 1983 the Usury-free Banking Law was introduced and a fourteen-month change over period began in January 1984. The whole system was converted to an interest-free one in March 1985.subject matter of writings and conferences in the eighties have changed from the concepts and possibilities of interest-free banking to the evaluation of their performance and their impact on the rest of the economy and the world. Their very titles bear testimony to this and the places indicate the world-wide interest in the subject. Conference on Islamic Banking: Its impact on world financial and commercial practices held in London in September 1984, Workshop on Industrial Financing Activities of Islamic Banks held in Vienna in June 1986, International Conference on Islamic Banking held in Tehran in June 1986, International Conference on Islamic Banking and Finance: Current issues and future prospects held in Washington, D.C. in September 1986, Islamic Banking Conference held in Geneva in October 1986, and Conference Into the 1990s with Islamic Banking held in London in 1988 belong to this category. The most recent one is the Workshop on the Elimination of Riba from the Economy held in Islamabad in April 1992. [3] Reference should also be made to some Islamic financial institutions established in countries where Muslims are a minority. There was a proliferation of interest-free savings and loan societies in India during the seventies. The Islamic Banking System (now called Islamic Finance House), established in Luxembourg in 1978, represents the first attempt at Islamic banking in the Western world. There is also an Islamic Bank International of Denmark, in Copenhagen, and the Islamic Investment Company has been set up in Melbourne, Australia.

  • 10. Tradde Station
    Информация пополнение в коллекции 12.01.2009

    *Исключительные Методы Анализа* - PaintBar и ShowMe, как выводящие рисунок объекта и технические индикаторы, помогают Вам увидеть конъюнктуру рынка. PaintBar и ShowMe дают возможность Вам выбрать конъюнктуру рынка для защиты, товара, или другого финансового прибора, который Вы хотите проанализировать. TradeStation обозначит оси диаграммы, которые совпадают с условиями, которые Вы выбрали. TradeStation предлагает больше чем 80 индикаторов, включая библиотеку Опытных Индикаторов, которые были разработаны или усовершенствованы Исследователями Омеги. PowerEditor дает возможность Вам изменить эти методы анализа ,а также создавать ваши собственные. Кроме того, TradeStation включает большое количество рисунков объектов, типа трендовых линий, которыебудут вам очень полезны при анализе рынка. TradeStation также включает специальный индикатор, разработанный Омегой называемый "Опытныйм Аналитик". Опытный Аналитик оценивает информацию и определяет, какие индикаторы лучше всего предназначены, для работфы по текущей конъюнктуре рынка. Опытный Аналитик затем оценивает ситуацию, используя выбранные индикаторы, и обеспечивает кратко- и долгосрочные перспективы в формах простых для чтения - подобно гистограмме внизу диаграммы.

  • 11. VAR-аналіз валютних ризиків
    Контрольная работа пополнение в коллекции 04.05.2010

    ДатаКількість одиницьОфіційний курс17.12.2009100116018.12.2009100114321.12.2009100114322.12.2009100114523.12.2009100113824.12.2009100113825.12.2009100114728.12.2009100114729.12.2009100114730.12.2009100115031.12.2009100114506.01.2010100115311.01.2010100114612.01.2010100116113.01.2010100115814.01.2010100116615.01.2010100115918.01.2010100115019.01.2010100115020.01.2010100114321.01.2010100113122.01.2010100112725.01.2010100113226.01.2010100113327.01.2010100112728.01.2010100112629.01.2010100112001.02.2010100111702.02.2010100111303.02.2010100111504.02.2010100111905.02.2010100110808.02.2010100109509.02.2010100109510.02.2010100110211.02.2010100110112.02.2010100109915.02.2010100108616.02.2010100108917.02.2010100109218.02.2010100109819.02.2010100108522.02.2010100108123.02.2010100108924.02.2010100108525.02.2010100108226.02.2010100107801.03.2010100108402.03.2010100108103.03.2010100108204.03.2010100108905.03.2010100109109.03.2010100108410.03.2010100108211.03.2010100108612.03.2010100109013.03.2010100109815.03.2010100109816.03.2010100109317.03.2010100109518.03.2010100109719.03.2010100109022.03.2010100107823.03.2010100107224.03.2010100107525.03.2010100105826.03.2010100105929.03.2010100105930.03.2010100106831.03.2010100106801.04.2010100106802.04.2010100106706.04.2010100106707.04.2010100106108.04.2010100105709.04.2010100105312.04.2010100106113.04.2010100107714.04.2010100107715.04.2010100107916.04.2010100107319.04.2010100107320.04.2010100106521.04.2010100106922.04.2010100106023.04.2010100105726.04.2010100105527.04.2010100105628.04.2010100105329.04.20101001050

  • 12. Автоматизация анализа операций коммерческого банка с фондовыми ценными бумагами
    Дипломная работа пополнение в коллекции 22.06.2011
  • 13. Автоматизация банковских технологий
    Контрольная работа пополнение в коллекции 01.09.2012

    Альтернативный подход состоит в использовании в качестве основы для построения банковских систем распределенной переносимой реляционной СУБД «Oracle». В ней обеспечиваются надежные методы хранения и обработки данных , защита от сбоев и несанкционированного доступа, эффективная работа в многопользовательской среде и во всех популярных сетях, высокая производительность. Прикладные системы, созданные на базе СУБД «Oracle», одинаково эффективно функционируют на всех типах ЭВМ: персональных, мини- и больших ЭВМ и лишены недостатков, присущих многим другим СУБД на ПЭВМ. Ввиду полной переносимости прикладных систем сохраняются все вложения в их разработку. Не требуется персонала, а закупка нового оборудования не приводит к полному отказу от старого, ибо последнее может использоваться параллельно с новым. Недостатком СУБД «Oracle» является достаточно высокая стоимость, поэтому система доступна, как правило, крупным и средним банкам.

  • 14. Автоматизация банковской деятельности
    Курсовой проект пополнение в коллекции 10.11.2006
  • 15. Автоматизация в банковской сфере
    Курсовой проект пополнение в коллекции 26.02.2011

    Клиентская часть системы обеспечивает взаимодействие пользователя с системой. Никакой обработки данных в клиентской части не происходит. Ее назначение сводится к тому, чтобы принять от пользователя запрос на выполнение операции системы и необходимые для выполнения этого запроса данные. После того, как запрос реализован, клиентская часть дает пользователю возможность ознакомиться с результатами выполнения операции. Объекты сервера данных являются центральной частью системы. Здесь хранятся все данные системы и процедуры, обеспечивающие выполнение ее операций. Хранимые процедуры получают запрос от клиентской части на выполнение операций и подготавливают для нее результаты своей работы. Для выполнения некоторых специфических операций хранимые процедуры могут вызывать процедуры сервера приложений. На сервере приложений выполняются специализированные AS-процедуры, которые вызываются по запросам от процедур сервера данных. Процедуры сервера приложений обеспечивают функционирование системы безопасности и управления доступом, а также выполняют ту часть прикладных операций, для которой реализация средствами сервера данных неэффективна. AS-процедуры могут обращаться и к объектам сервера данных, если это необходимо для их работы. Клиентская часть системы. Основное назначение клиентской части системы обеспечить взаимодействие пользователя с системой, предполагающее организацию интерфейса пользователя (отображение и обработка событий) и связь с сервером данных (Manager SQL).

  • 16. Автоматизация кассовых операций
    Контрольная работа пополнение в коллекции 23.02.2012

    При загрузке УС.При выгрузке УС.1) при отсутствии терминальной карты в УС производит установку терминальной карты с актуальным стоп- листом.1) производит закрытие операционного цикла УС в соответствии с документацией на ПО УС соответствующего типа. На чеках проставляются подписи уполномоченного и контролирующего работников.2) производит загрузку в сейф УС кассет с денежной наличностью, кассет(ы) «депозита», реджект-кассеты.2) производит распечатку чеков выгрузки УС: чека закрытия цикла УС. На чеках проставляются подписи уполномоченного и контролирующего работников.3) проводит открытие операционного цикла УС в соответствии с документацией на ПО УС соответствующего типа. 3) производит выгрузку кассет из УС, кассет(ы) «депозита», реджект-кассеты.4) производит распечатку чеков загрузки УС: чека открытия цикла УС (чека открытия цикла диспенсера, чека открытия цикла депозитного модуля, чека открытия цикла обмена валюты). На чеках проставляются подписи уполномоченного и контролирующего работников.4) в случае невозможности проведения удаленной инкассации терминальной карты производится распечатка контрольной ленты и изъятие терминальной карты. На контрольной ленте проставляется дата и подпись уполномоченного работника.5) осуществляет выемку карт, задержанных УС.

  • 17. Автоматизация поддержки работы с клиентами (на примере Забайкальского банка Сбербанка России Читинского отделения г. Читы №8600)
    Дипломная работа пополнение в коллекции 19.02.2012

    Все это снижает риск несанкционированного доступа к коммерческой информации путем физического доступа. Однако офисы банков и технические помещения, в которых размещаются серверы, по степени защиты обычно не отличаются от офисов других компаний. Поэтому для минимизации описанных рисков необходимо использовать систему криптографической защиты. Однако особенности их обработки в банках предъявляют к соответствующему ПО дополнительные требования. Во-первых, в системе криптографической защиты должен быть реализован принцип прозрачного шифрования. При его использовании данные в основном хранилище всегда находятся только в закодированном виде. Кроме того, эта технология позволяет минимизировать затраты на регулярную работу с данными. Их не нужно каждый день расшифровывать и зашифровывать. Доступ к информации осуществляется с помощью специального ПО, установленного на сервере. Оно автоматически расшифровывает информацию при обращении к ней и зашифровывает перед записью на жесткий диск. Эти операции осуществляются прямо в оперативной памяти сервера.

  • 18. Автоматизація в банківській сфері
    Информация пополнение в коллекции 18.05.2011

    Клієнтська частина системи забезпечує взаємодію користувача з системою. Ніякої обробки даних в клієнтській частині не відбувається. Її призначення зводиться до того, щоб прийняти від користувача запит на виконання операції системи і необхідні для виконання цього запиту дані. Після того, як запит реалізований, клієнтська частина дає користувачеві можливість ознайомитися з результатами виконання операції. Об'єкти сервера даних є центральною частиною системи. Тут зберігаються всі дані системи та процедури, що забезпечують виконання її операцій. Збережені процедури отримують запит від клієнтської частини на виконання операцій і готують для неї результати своєї роботи. Для виконання деяких специфічних операцій збережені процедури можуть викликати процедури сервера додатків. На сервері додатків виконуються спеціалізовані AS-процедури, які викликаються за запитами від процедур сервера даних. Процедури сервера додатків забезпечують функціонування системи безпеки та управління доступом, а також виконують ту частину прикладних операцій, для якої реалізація засобами сервера даних неефективна. AS-процедури можуть звертатися і до об'єктів сервера даних, якщо це необхідно для їх роботи. Клієнтська частина системи. Основне призначення клієнтської частини системи - забезпечити взаємодію користувача з системою, що припускає організацію інтерфейсу користувача (відображення та обробка подій) і зв'язок з сервером даних (Manager SQL).

  • 19. Автоматизированная обработка информации в коммерческом банке
    Курсовой проект пополнение в коллекции 22.02.2006
  • 20. Автоматизированные банковские системы
    Дипломная работа пополнение в коллекции 21.11.2006